当地时间6月13日，美联社发布的一项权威调查发现，在过去三年里，美国新冠疫情救济资金在不同程度上被滥用或盗用了。
　　为了抗击新冠疫情，美国政府迄今为止大约花费了4.2万亿美元。据不完全统计，至少有2800亿美元的政府救济资金被以非正常的方式使用，大多数与欺诈行为有关，另有1230亿美元被浪费或误用，上述未被正确利用的资金约占总资金的10%。
　　据悉，这些盗窃行为多数发生在特朗普执政时期，疫情初期正是其执政的最后一年。
　　如今，比起补救，两党更多是在为谁应该为此负责争辩不休。
　　拜登已经签署了一项立法，对欺诈行为进行溯源。随着审查逐渐深入，这一资金缺口可能会继续扩大……
“巧”钻空子
　　如此庞大的金额，到底是如何产生的？调查人员和专家表示，在疫情早期，政府监督得太松，对救济金申请者的限制太少，一些不符合救助条件的人也可以轻易地“钻空子”。据悉。联邦政府现已指控超过2230名被告犯有与疫情相关的欺诈罪，数千项调查正在进行中。
　　“这是一场前所未有的大型欺诈活动。”美国司法部新冠肺炎病毒欺诈执法代理主管迈克·加尔多（Mike Galdo）说。
　　2020年，特朗普政府发起了三项大型疫情救助计划，年底拜登就任总统后，也没有改弦更张。根据美国流行病应对问责委员会的数据，特朗普在离任前批准了总额为3.2万亿美元的紧急援助措施，拜登的2021年美国救援计划授权再支出1.9万亿美元。
　　早期，这些计划旨在帮助中小企业和失业工人度过生活危机。对于个人和家庭，按照其具体情况，每个月可以申领几十到几百美元不等的资金。而符合申请条件的小企业可以申请从5000美元到25000美元不等的补助金。但后来的发生的事与设计者的初心背道而驰。
　　据美联社报道，疫情期间，一些欺诈者使用死者和囚犯的社会保障号码来获得失业认证，并连续在多个州使用，由于当时缺少交叉的监测系统，这些行为没能被监测到。
　　2022年，得克萨斯大学奥斯汀分校一项由金融学教授约翰·格里芬领导的研究发现，高达1170亿美元的贷款可能存在欺诈，这些申请者引用了未注册企业的信息，一些申请者则利用同一个商业注册地址申请了多笔贷款。
监管缺位
　　疫情期间，美国小企业管理局被指派管理“新冠肺炎经济伤害灾难贷款计划”和“工资保障计划”。
　　根据该局监察长的报告，在2020年3月至2020年7月底期间，该机构发放了320万项新冠肺炎经济伤害灾难贷款，总计1690亿美元，同时实施了金额庞大的新工资保障计划。
　　但由于小企业管理局没有得到授权，无权查看可疑的贷款申请者的纳税申报单，一些申请者甚至可以通过“自我证明”确保贷款申请材料的真实性。
　　一位身在俄亥俄州从事金融行业的人士向记者回忆，2021年的时候，企业和个人既可以向州政府申请补助，也可以向联邦政府申请，简单沟通后，政府工作人员就会告诉申请者最近有哪些类型的补助。申请的流程也非常简单，申请人去填个表，简单核对一下，政府就会给张支票。
　　“特朗普本身就是商人出身，支持商业团体的利益，反对加税，所以更不必说，小企业申请贷款补助是多么简单的事情了。你可以简单地理解为，一开始的政策，是特朗普在帮助他的‘好朋友们’。”该名采访对象说。
　　美国司法部监察长、联邦疫情应对问责委员会主席迈克尔·霍洛维茨（Michael Horowitz）表示，“如果你到银行窗口说：把申请表给我。随后的事情都会很顺利。很多骗子都是这样被吸引来的，这就是真实发生的事情。”
　　霍洛维茨批判美国政府早期未做好风险防范措施，政府应当建立合规的数据库，防止资金流向那些不合规的承包商、逃犯、重罪犯或被判税务欺诈的人。“这些审查实施起来其实不难”。
　　小企业管理局监察长办公室估计，“新冠肺炎经济伤害灾难贷款项目”中的欺诈金额为860亿美元，“工资保障项目”中的诈骗金额为200亿美元，预计监管机构将在未来几周发布修订后的亏损数字。
　　美联社表示，随着调查逐渐深入，这一数字还将会增长。
（文章来源：国际金融报）