10月26日，上海信托党委书记、总经理陈兵在大湾区特色服务体系发布会上透露：“2021年新增家族信托600单，2022年新增家族信托1200单，预计今年新增家族信托突破3000单。”
　　财联社记者了解到，上海信托早在2016年在深圳成立了业务总部和财富中心。相关业务布局的初衷，是以信托账户连接财富管理生态圈。
　　数年尝试下来多有所获，比如为大湾区超高净值客户定制海外投资专户；为大湾区上市公司股东提供综合财富传承方案，以股权家族信托的形式融入上市公司生态圈，全方位建立投资理财、质押融资、企业综合服务等业务协同模式。据记者了解，截至2023年，上海信托已经在大湾区尝试落地公司企业服务信托、子公司上信新加坡跨境个人财富管理信托、上市公司股东综合传承方案。
　　陈兵表示，财富管理信托要真正发挥功能，必须加载各类金融产品和服务，必须强化资产管理能力。他称，将信托账户创设成为财富管理的解决方案、财富管理生态圈的连接器，就是想与银行、券商、保险、基金等紧密协作，为客户综合提供现金管理、固收、固收+、FOF、股权投资、医疗康复、养老权益等金融和非金融服务，将信托制度嵌入金融服务链。
　　上海信托大湾区家办总经理汤镇源则介绍，“理论上家庭信托是5年期的。这也意味着，上述产品可以让客户资金在信托中至少存续5年，引导长期投资。不仅如此，家族信托的起点从1000万降到了100万，未来可能每个人都需要信托账户。”
　　浦发银行深圳分行私行部总经理邵珺认为，未来银行是与信托、保险等机构进行融合发展，各自努力。国信证券财富管理与机构事业部投资顾问中心总经理李斌指出，高净值人群在选择财富管理机构时越发成熟，专业度与产品同样注重。因此各财富管理机构要从客户需求维度出发，理清各自定位，夯实相关专业能力，以构建差异化的竞争优势。
　　对于未来投资机会，与会人士相对看好利率债。“周期脉冲会带来机会。从去年到今年，境外的收益率相对较高，境内的收益率相对较低，存在利差机会。对此我们也更专注于做现金管理。”上信（香港）控股有限公司总经理曹华表示，上海信托在境内主体主要做固收+，而境外的主要抓手是信用债。一旦利率市场站住脚，信用债也是脉冲的。现在处于一个周期的底部，也许未来会再起来。
（文章来源：财联社）