2023年是三年新冠疫情防控转段后经济恢复发展的一年，我国经济回升向好，高质量发展扎实推进。
　　随着全球经济的深度调整，2024年的中国经济站在了一个新的历史起点。中央经济工作会议定下了稳中求进的总基调，并指出，进一步推动经济回升向好需要克服一些困难和挑战。
　　在中央经济工作会议等一系列工作的部署下，经济预期能否抬升？中国宏观经济政策出台如何有力更有效？明年乃至更长时间中国能否实现可持续增长？企业家们信心如何？
　　值此新旧交替之际，贝壳财经推出年度专题报道“看2024”，携手中国知名经济学家、学者和企业家，建言中国经济，助力中国经济复苏与繁荣。
　　稳中求进、以进促稳、先立后破——今年中央经济工作会议为2024年经济工作定调。
　　而要实现经济的稳与进，缺不了公募基金这股力量，基金公司作为国民经济发展和资本市场建设的重要参与者、推动者和受益者，如何书写好金融五篇大文章？怎样抓住财富管理大变局的新机遇？如何在公募基金费率改革等行业挑战中应变，真正落实好“以客户为中心”？
　　对此，华夏基金总经理李一梅在接受新京报贝壳财经记者专访时表示，面对财富管理的大时代和新时代，公募基金的核心定位还是要回归本源，回到以客户为中心，做好资产管理服务，深耕资产，持续定义、创设并管理好资产。从“以产品规模为目标”向“以客户账户收益为目标”转型，推进以客户为中心的能力体系建设，从此前的以投研和销售双轮驱动的发展模式，转变为“资产管理”和“财富管理”的双轮驱动。
　　公募基金要转变理念，应在“五篇大文章”上精耕细作
　　贝壳财经：公募基金行业应如何做好金融“五篇大文章”？
　　李一梅：要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，公募基金需要转变理念，在五个领域精耕细作。
　　在科技金融方面，公募基金要深刻认识“科学技术是第一生产力”，大力支持科技创新、产业升级。要做好科技领域投研体系建设，扩展对新技术、新产业、新业态的研究广度和深度，积极挖掘新一代信息技术、人工智能、生物技术、新材料等领域的投资机会，加快布局契合创新驱动发展战略的产品，发挥价值发现和资产定价功能，引导社会资本向战略新兴行业和高新技术产业中的优秀和潜力企业聚集，提升科创类企业权益融资的便利性，提升实体经济创新效能。近些年，华夏基金推出了一系列布局科技创新主题的产品，其中，特别是瞄准科创板、聚焦硬科技的华夏科创50ETF和华夏科创100ETF 深受投资者认可。
　　在绿色金融方面，公募基金要坚持可持续发展理念，深入践行ESG（环境、社会和公司治理），支持绿色低碳发展，把ESG因素融入投资管理和企业运营的各个环节。积极参与ESG投资的制度建设，不断丰富ESG产品布局和投资策略，通过尽责管理影响和推动上市公司和经济体系的绿色转型。华夏基金一直重视ESG实践，已经联合社同盟连续三年发布《中国ESG投资发展创新白皮书》，推进ESG投资在中国走深走实。目前，华夏基金已经建立起由公司总经理领导的四级ESG组织架构，确保ESG因素能够整合到所有资产类别和各业务部门的投资流程中。
　　在普惠金融方面，公募基金要坚持以人民为中心，把人民对美好生活的向往作为业务发展的方向，把为人民群众增加财产性收入作为业务发展的出发点和落脚点。一方面，要构建类别齐全、策略丰富、风格清晰的产品体系，满足居民日益增长的多元化财富管理需求，拓宽居民财产性收入渠道；另一方面，要高度重视投资者教育和陪伴工作，积极发展基金投顾业务，为投资者提供全周期、全方位的陪伴服务，充分发挥投资顾问引导作用，提升投资者获得感、幸福感。
　　在养老金融方面，公募基金要持续提升养老投资能力，大力发展个人养老金业务，服务我国多层次、多支柱的养老保险体系建设。一方面，要开发设计更多能够满足老百姓需求的养老基金产品；另一方面要持续激发民众养老投资意识、做好投资者陪伴和服务。
　　在数字金融方面，一方面，公募基金要聚焦公司自身的数字化转型，强化科技赋能，深化运用互联网、大数据、人工智能等科技手段，提高金融服务效率，优化服务模式、提升服务效能；另一方面，要重视对数字经济的投资和研究，挖掘并把握相关投资机遇。华夏基金很早就将数字化转型提升到公司发展战略的高度，从顶层设计上推动数字化渗透到具体业务之中。
　　费率改革收入承压，是基金公司必须经历的阵痛
　　贝壳财经：这两年资本市场表现不佳，公募基金业绩承压。同时，今年迎来公募基金费率改革大潮，怎样看待当前公募基金业面临的挑战？
　　李一梅：公募基金费率改革影响深远。从中长期看，只有投资者赢，行业才能赢。公募基金费率改革让利投资者，将促进行业与投资者利益协调一致，此外，费率改革有助于完善公募基金产品结构，满足投资者差异化需求，激发市场活力，这些都有利于推动行业健康可持续发展。
　　从短期来看，降费后收入下降的压力是公募基金公司必须经历的阵痛。随着费率改革的实施，行业生态被深刻地改变，基金公司与代销机构、券商等合作伙伴的合作模式发生变化，基金公司必须要调整发展策略以适应新的费率环境。
　　我们认为，面对挑战和压力，公募基金要加强研究、提高投资能力、完善风险管理体系和投资决策流程，以提高投资业绩和风险控制能力，并不断优化产品策略，以适应市场需求和投资者偏好的变化，通过积极扩大市场份额来提升盈利能力。
　　贝壳财经：有观点认为，在基金行业降费的大背景下，基金投顾费有望成为未来行业创收的新方向。对此，你怎么看？以及基金投顾发展的堵点何在？
　　李一梅：我们认为基金投顾确实是未来基金公司转型发展的重要方向之一。通过基金投顾服务，向客户提供个性化的投资组合建议、资产配置方案以及专业的理财规划和咨询服务，有助于更好地与客户建立长期的合作关系，助力公司盈利提升。
　　但是，目前我国基金投顾业务还处于起步阶段，尚未形成规模效应，作为一项创新业务，市场对于基金投顾的认知仍然处于较低水平，投资者对于这类新业态的接受也需要过程。此外，基金投顾试点自2021年全面开始，市场也正好在当时进入调整期，目前客户体验并不突出，要让投资者认可基金投顾，更需要耐心和持续的投教体系建设。
　　财富管理大时代，行业应回归以客户为中心
　　贝壳财经：公募基金业发展至今已 25 年，行业要回归以客户为中心应如何破局？
　　李一梅：我们认为以客户为中心，关键是提升客户投资基金的获得感，获得感=账户有收益+认知有提升+信任有增强。所以，我们可以把“以客户为中心”拆分为“以客户的账户收益为中心”，“以客户的认知提升为中心”，“以与客户建立关系为中心”三个角度，对应的能力体系建设就要投研、销售、服务、风控、考核等多个角度进行综合提升。
　　投研方面，要在产品创设、风格稳定、绩效考核等方面进行优化，形成不同风险收益特征的产品。要减少对单个明星基金经理的依赖，建设工业化、平台化、一体化的投研体系，要更关注长期业绩回报和稳定性，提升客户体验。
　　在销售上，要以提升客户获得感为目标，以专业化服务提升信赖感。少些顺人性的套路，多些逆人性的引导，多做利于构建信任、长期难而正确的事情。
　　此外，还要做好投资者陪伴和基金投顾，帮助投资者提高认知，理解市场波动，缓解净值波动时投资者的焦虑情绪，重塑信心，通过多层次、精细化的服务体系为客户提供个性化服务，提升客户体验。
　　贝壳财经：在财富管理市场的大变局中，公募基金行业的定位是什么？
　　李一梅：居民财富由房地产向金融资产“大迁徙”、理财产品净值化和养老金融的旺盛需求都是中国财富管理行业发展的时代红利，公募基金更是受益于此，迎来了黄金发展阶段。
　　公募基金是我国财富管理的主要参与者、贡献者和受益者，近几年也是资产管理行业发展最快速的子行业之一。
　　面对财富管理的大时代和新时代，公募基金的核心定位还是要回归本源，回到以客户为中心，做好资产管理服务，深耕资产，持续定义、创设并管理好资产。从“以产品规模为目标”向“以客户账户收益为目标”转型，推进以客户为中心的能力体系建设，从此前的以投研和销售双轮驱动的发展模式，转变为“资产管理”和“财富管理”的双轮驱动。
　　贝壳财经：今年中央经济工作会议定调，明年要坚持稳中求进、以进促稳、先立后破， 你对明年公募基金发展有何期待？
　　李一梅：2023年对于公募基金来说是充满挑战的一年，同时也是行业迎来多项革新的一年，在变革中前行，公募基金革故鼎新，为高质量发展积蓄了更多力量，所以，我们对未来充满了信心。
　　新的一年，华夏基金将继续以服务实体经济为帆，以持有人获得感为舵，以守牢合规底线为锚，以良好的长期业绩回报投资者，真正实现行业自身发展与客户价值增长的同提升、共进步，继续在服务国家战略、推动创新驱动发展和经济转型升级、促进共同富裕等方面贡献专业力量。
　　同题问答
　　贝壳财经：中央经济工作会议强调了科技创新在推动高质量发展中的重要性。过去一年，公司如何利用科技创新推动发展?
　　李一梅：华夏基金持续加大对科技创新的投入，首创的“一体两面N中心”数据体系，沉淀了公司一体化的数据资产和技术能力，向各个部门提供数据服务，助力打造真正的数据化、智能化、全球化资管公司。未来，华夏基金也将积极拥抱科技创新，让财富管理更普惠、更便捷、更智能、更安全。
（文章来源：新京报）