AI基金工银创业板两年定开混合A（164826）披露2024年年报，2024年基金利润1064.34万元，加权平均基金份额本期利润0.0607元。报告期内，基金净值增长率为8.55%，截至2024年末，基金规模为1.35亿元。
　　该基金属于偏股混合型基金。截至4月3日，单位净值为0.789元。基金经理是夏雨，目前管理3只基金近一年均为正收益。其中，截至4月3日，工银战略新兴产业混合A近一年复权单位净值增长率最高，达15.19%；工银科技创新6个月定开混合A最低，为9.08%。
　　基金管理人在年报中表示，通过产业链调研，我们观察到几个较为明确的产业趋势：1、模型能力逐步提升，商业化落地探索加速，部分领域可能出现爆款；2、海外以不同的方式追求大模型能力的提升，对产业链先进制造能力和材料性能要求越来越高，同时由于需求高增、供给扩张不足，国内更多公司开始切入海外相关供应链；3、美国对中国的 AI 能力严格限制，带来国产替代的机会。我们的基金在AI 方向的配置以这三个方向为重点，要注意到，不同方向阶段性确定性和赔率不同，个股机会也需要逐渐确认，综合评估之后会灵活增减仓。未来会结合市场情况，对公司治理结构良好、具备一定成长空间、竞争格局较好、盈利能力较为稳定、当前估值具有一定安全边际的个股逐步建仓、加仓，力争依靠长期持有获取企业盈利增长带来的投资收益。
　　截至4月3日，工银创业板两年定开混合A近三个月复权单位净值增长率为6.97%，位于同类可比基金291/646；近半年复权单位净值增长率为5.83%，位于同类可比基金192/646；近一年复权单位净值增长率为11.56%，位于同类可比基金255/639；近三年复权单位净值增长率为-15.28%，位于同类可比基金255/488。
　　通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。
　　截至3月31日，基金近三年夏普比率为0.1052，位于同类可比基金254/488。
　　截至4月3日，基金近三年最大回撤为38.35%，同类可比基金排名293/492。单季度最大回撤出现在2022年一季度，为23.41%。
　　据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为79%，同类平均为84.97%。2021年上半年末基金达到93.42%的最高仓位，2023年三季度末最低，为69.69%。
　　截至2024年末，基金规模为1.35亿元。
　　截至2024年12月31日，基金持有人共计1940户，合计持有1.75亿份。其中管理人员工持有36.13万份，占比0.21%，机构持有份额占比34.25%，个人投资者占比65.75%。
　　截至2024年12月31日，基金最近一年换手率约266.17%，持续2年低于同类均值。
　　该基金持股集中度较高。截至2024年末，基金十大重仓股分别是宁德时代、华利集团、电连技术、华测导航、瑞丰新材、阳光电源、光线传媒、三环集团、欧陆通、铂科新材。
　　核校：孙萍
（文章来源：中国证券报·中证网）