2022年，证券行业正迈向高质量发展，财富管理业已成为驱动众多券商业务增长的强有力引擎。随着年轻投资群体崛起，投资者需求个性化、营销渠道多元化正成为新趋势。报告显示，智能工具已成为近一段时间券商APP版本迭代的重心，智能工具主要涉及的智能交易、订单工具和智能投资顾问等细分赛道。

　　日前，国金证券陆续推出了多款智能交易工具，并且突破行业传统的股票交易，将智能条件单应用在场外基金投资中。国金证券财富委相关负责人在与我们对话时表示，智能交易工具的创新发展，使得财富管理业务转型加速，并且突破了行业同质化竞争的瓶颈。
　　突破同质化竞争
　　近年来，随着金融技术的创新发展，证券行业的生态竞争加剧。为加快财富管理业务的内容服务升级，提升专业化、精细化服务水平，探寻更高效的业务增长链路，各大券商通过推出智能工具、优化内容和社区运营等方式，融合新的获客、活客策略，打通生态闭环，以期在同质化的行业竞争中脱颖而出。
　　国金证券表示，目前，新一轮的券商财富管理业务转型，主要呈现出三大特点：
　　第一，券商财富管理服务更加丰富。在财富管理转型升级中，券商一方面更加重视基金、资管等理财产品在客户财富管理中的配置，其中公募基金保有规模和市占率提升尤为明显。中基协披露的2022年二季度公募基金保有规模百强榜显示，二季度券商“股票+混合公募基金保有规模”合计为1.24万亿元，环比增长9.01%，占比提升至19.56%，券商“非货币市场公募基金保有规模”合计为1.42万亿元，环比增长13.5%，占比提升至16.31%，而银行及独立基金销售机构的上述两项保有规模占比均在下降。另一方面，券商不断发展股票之外的交易产品，包括ETF基金、债券类产品等等，利用券商的优势帮助客户拓宽财富管理的渠道。
　　第二，专业人士的作用更加突出。投资顾问成为券商财富管理中专业服务的重要载体，他们既可以把券商的投研成果通过通俗语言传递给客户，也可以在日常的服务中及时发现客户的需要，引导公司有针对性的进行相关的研究，提升服务的匹配性。此外，专业人士在日渐火热的量化交易中也起到了重要作用，很多量化策略模型都依赖有丰富经验的投资顾问及分析师的实践成果。
　　第三，条件单等智能工具深受欢迎。实际业务开展中，网格交易、智慧定投等智能交易工具不仅得到存量客户，尤其是年轻的存量客户欢迎，更有助于帮助券商吸引增量客户。
　　“国金证券主要通过体系化、实战化和品种特色来打造智能化上的竞争优势，以此突破同质化竞争。”国金证券财富委相关负责人表示。
　　智能交易成行业必争之地
　　据了解，目前，智能化已经成为券商财富管理转型的重要方向。国金证券上述负责人表示，智能交易已经成为行业必争之地。
　　对于智能化大行其道主要原因，该负责人表示，首先，智能化可以给客户带来更好的操作体验。他指出，客户只要根据自身的交易特点，设置好一些策略参数，即可让系统自动盯盘并完成交易，这给没有时间盯盘的上班族、偏好波段交易的投资者带来了极大便利，操作体验相对以往，得到了划时代的提升。
　　其次，智能化提升财富管理效率。智能化的财富管理除了能帮助投资者更好的抓住瞬息万变的市场机会，可以通过纪律投资的方式，规避投资者的一些非理性交易行为。
　　此外，智能化更吸引年轻用户。上述负责人指出，财富管理增量客户主要来自90后年轻群体，作为互联网原住民的年轻一代对智能、科技具有天然的亲近感和需求，智能化是他们财富管理的必备条件，做好智能工具是吸引年轻一代的必要条件。
　　券商加大智能工具研发
　　数字化赋能工具和平台逐渐成为财富管理业务提升客户体验和服务效率的重要支撑和关键竞争力。据了解，国金证券一直非常重视智能工具的研发，公司不仅有专门的科技团队来支持智能工具的开发，更重视将资深分析师、投资顾问的经验转化为策略模型，还组建了专门的量化策略团队进行智能交易策略的研发。
　　目前，国金证券已经构建了包括智能账户服务、智能交易服务和智能基金投资在内的体系化的智能服务体系。
　　智能账户方面，公司不仅可以根据投资者的财富目标和风险承受能力，为投资者进行账户诊断并指定专属财富配置方案，还重点打造了“影子账户”智能辅助决策工具，帮助投资者了解自身操作特点及可提升点，进而帮助投资者建立科学交易系统。
　　智能交易方面，国金证券研发了包括有网格交易、日涨跌幅等在内的场内产品波段操作策略，挂单买入、反弹买入、ETF定投等买入策略，挂单卖出、回落卖出、止盈止损等卖出策略，以及预约打新、开板卖出等新股策略。
　　此外，智能基金投资是国金证券智能工具的特色，公司专门开发了“波段投基”工具用于帮助投资者进行公募基金的波段操作。此外，公司也有智慧定投、净值定投、周期定投等等基金定投工具，帮助投资者根据需要利用定投做好财富管理。
　　“智能化是国金证券财富管理的核心发展方向，公司未来将持续在智能工具上投入资源，将智能工具打造为国金财富管理的核心优势。”该负责人如是说。
（文章来源：财联社）