以2019年10月份证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》为标志，2022年10月24日基金投顾业务试点已满三周年。作为国内首批获得公募基金投顾资质的试点机构之一，中欧财富投顾为超过30万客户提供服务，复购率近70%。
　　中欧财富表示，这三年来，中欧财富投顾对业务和客户需求的理解也在不断深化。在展业初期，基金投顾机构多数是从满足大部分客户的标准化需求开始，提供标准化的投顾服务。但是随着市场环境变得更加复杂，投资者衍生出更多的投资需求，中欧财富也积极对标准化的策略进行迭代升级，以便更好地解决投资者在投资过程中遇到的痛点。
　　以中欧财富今年推出的“中欧带你投”系列投顾服务为例，投顾团队为客户提供了多款跟投策略，将投资决策、背后逻辑等陪伴内容以每周发车的形式推送，为客户提供匹配当前市场的买入方案。
　　除了积极尝试新的策略服务，中欧财富投顾团队还将投研在投资过程中使用的一些工具转化成客户看得懂的语言，上线了包括股债性价比、行业比价模型等在内的一系列投资工具，以信号的形式清晰传递给客户，帮助大家更好地理解当下市场所处的环境。
　　“三年前，我们对基金投顾的认知还停留在组合投资，帮助客户解决买什么基金的问题；但这些年来，我们越来越意识到，仅仅解决客户买什么是不够的，还要帮助客户理解市场的逻辑、理解投资。”中欧财富总经理郑焰表示。
　　中欧财富表示，从“鱼”到“渔”，从标准化到个性化，从资产管理到财富管理，中欧财富开始新的尝试、新的起步，力争把投顾服务进一步做到细微深处，成为客户身边更科学更有温度的投顾管家。
　　未来，中欧财富也会继续自己的探索创新之路，通过对客户投资行为的洞察，了解他们实际投资过程中会遇到的痛点和需求。在策略构建上，通过灵活运用工具和人工相结合的形式将投和顾相融合，以兼顾投研专业的投资决策和具有温度的陪伴，力争及时、有针对性地解决客户的实际问题，改善投资的持有体验。
　　2022年以来，中欧财富投顾团队致力于通过一系列投资者教育和服务创新的引导，培养投资者养成更有纪律的投资习惯。数据显示，年内有近60%的中欧财富投顾交易客户开启了定投和跟投计划。同时，截至2022年8月末，中欧财富投顾客户留存率超65%，复购率近70%，投顾客户平均持有时长超190天。
　　同时，为了以实际行动彰显投顾团队和投资者站在一起的决心，年内中欧财富还推出了主理人跟投。每周，中欧财富都会以自有资金买入中欧带你投系列服务下的两款跟投计划，陪持有人一起面对市场的起伏。
　　在三年的发展过程中，基金投顾机构越来越看重“顾”在投顾中的作用。中欧财富认为，基金投顾作为财富管理的一类，赢得客户的信任是业务发展的基石。未来，中欧财富投顾也会继续往深度服务的方向重点探索，建立客户和投顾之间的信任感，这样才能一起走得更远。
（文章来源：中国证券报·中证网）