人民银行营业管理部、外汇局北京外汇管理部昨日召开主题为“加强金融支持稳经济增长着力推动首都高质量发展”新闻发布会，介绍2022年前三季度北京市金融统计数据、金融助力稳定经济基本盘、征信服务利企便民、持续推进外汇改革等方面落实情况和工作成效。
　　人民银行营业管理部货币信贷管理处处长余剑介绍，今年以来，面对复杂严峻的国内外形势和多重超预期因素冲击，人民银行营业管理部携手辖内金融机构全力以赴加大金融支持实体经济力度，为首都经济恢复和高质量发展提供有力支撑。
　　数据显示，前三季度，北京地区社会融资规模增加1.04万亿元，同比多664.4亿元。9月末，人民币贷款余额9.4万亿元，同比增长9.2%，比年初新增7950.7亿元，创历史新高。9月，企业贷款加权平均利率降至3.24%，同比下降71个基点，创历史新低。1-9月，通过贷款利率下行向实体经济让利307.8亿元，是去年全年的1.5倍。
　　金融服务实体经济质效进一步提升
　　今年以来，面对复杂严峻的国内外形势以及超预期变化，特别是疫情持续的影响，人民银行营业管理部主动应对，靠前发力，持续引导金融机构加大对实体经济的支持力度，为有效实施稳经济一揽子政策和接续政策、稳住经济大盘提供更有力、更高质量的支持。
　　人民银行营业管理部调查统计处副调研员孙玉实指出，今年前三季度，根据金融统计数据，北京地区信贷总量稳定增长，存款保持较快增速，有力支持了首都经济回稳向好，重点领域支持力度持续加大，信贷结构持续优化，企业综合融资成本继续稳中有降，金融服务实体经济的质量和效率进一步提升。
　　一是信贷总量保持稳定增长。今年以来，人民银行营业管理部持续把金融支持稳经济大盘作为首要任务，用好用足多种货币政策工具，引导金融机构持续加大对实体经济的信贷支持力度，增强信贷总量增长的稳定性。前三季度，全市人民币各项贷款增加7950.7亿元，比上年同期多增2912.8亿元，创历史同期新高，最大限度为企业连续生产、稳产达产创造条件。9月末，各项贷款余额同比增长9.2%，保持上半年较高增速水平。前三季度，社会融资规模增加10350.9亿元，比上年同期多增664.4亿元。
　　二是重点领域支持力度持续加大。人民银行营业管理部充分发挥结构性货币政策工具的精准导向作用，引导金融机构不断加大对经济重点领域和薄弱环节的信贷支持。9月末，投向制造业的中长期贷款余额同比增长40.7%，比各项贷款增速高31.5个百分点，连续5个月保持30%以上增速；普惠小微贷款余额同比增长22.9%，比各项贷款增速高13.7个百分点，普惠小微贷款授信户数为105.8万户，同比增长37.7%。
　　值得一提的是，余剑表示，人民银行营业管理部不断完善“金融服务包区对接机制”，加大政策宣传力度，强化政银企对接，推动金融惠企纾困政策直达基层实体，用“真金白银”助力市场主体纾困解难。前三季度，辖内银行为中小微企业和个体工商户及受疫情影响的个人等办理贷款延期金额超900亿元，惠及市场主体近4万户。9月末，北京地区地方法人银行交通物流贷款余额14亿元，支持货车司机3800多人，为保障物流畅通、促进产业链供应链稳定发挥重要作用。
　　三是企业综合融资成本进一步下降。前三季度，人民银行营业管理部继续加强和发挥利率市场化改革效能，推动降低企业综合融资成本，北京地区人民币贷款利率创统计以来新低。9月份，北京辖区金融机构企业贷款加权平均利率为3.24%，比6月低12个基点，比上年同期低71个基点。普惠小微企业贷款加权平均利率为4.30%，比6月低22个基点，比上年同期低29个基点。
　　四是存款保持较快增长。9月末，人民币各项存款余额同比增长10.1%，比上年同期高3.3个百分点；前三季度各项存款增加2.4万亿元，同比多增8768.5亿元。
　　构建完成“半小时征信查询服务圈”
　　人民银行营业管理部征信管理处负责人林晓东在发布会上介绍了北京征信服务利企便民情况。林晓东表示，近年来，人民银行营业管理部不断践行金融为民理念，创新征信查询方式，为人民群众提供高效、便捷的征信查询及维权服务。同时，推动各项征信服务政策助力企业减负纾困，率先在全国实现机动车、船舶、知识产权等动产和权利担保登记信息统一查询，免收动产融资统一登记公示系统登记服务费及部分金融机构征信查询服务费。各项利企惠民政策的落实进一步提升了征信服务首都经济高质量发展的能力和水平。
　　一是征信服务助力企业减负纾困，进一步提高融资效率。2021年11月，国务院确定北京等六个城市为机动车、船舶、知识产权担保登记信息接入动产融资统一登记公示系统的首批创新试点城市。2022年5月30日，依托中国人民银行征信中心动产融资统一登记公示系统，北京市率先在全国提供机动车、船舶、知识产权担保登记信息统一查询服务，成为全国首个完成此项改革的试点城市，为全国实现动产和权利担保登记信息的统一查询提供了可复制可推广的“北京经验”。动产是企业的重要资产，完善和扩大统一的动产担保登记系统，有利于盘活动产资源，变动产为资产，进一步提高中小微企业的信贷获得。
　　为加大征信对企业的减负纾困支持力度，人民银行营业管理部按照总行减免部分征信服务收费的决定，自2022年7月1日至2022年12月31日，免收动产融资统一登记公示系统企业应收账款融资登记服务费；免收征信系统农村商业银行、村镇银行、民营银行、小额贷款公司等10类金融机构企业信用报告、个人信用报告征信查询服务费，将进一步助力企业、个体工商户降低融资成本，恢复发展。
　　二是持续加大征信服务供给，服务效率大幅提升。人民银行营业管理部通过增强科技赋能，不断提升“征信为民”服务水平，为人民群众提升更好的征信服务。打造了全国首个征信服务引导平台—“信用北京查”服务平台，人民群众通过网络平台搜索“信用北京查”小程序，即可在线快速获取北京市征信查询指引、业务预约办理、线上征信维权服务等信息。目前服务平台访问量已超百万，成为群众获取征信服务的重要平台。同时，人民银行营业管理部不断创新征信查询方式，在全国率先推出个人和企业自助机查询、商业银行网上银行、手机银行查询。目前，在北京地区设置了103个征信自助查询网点，推动15家商业银行开通网上银行、手机银行等自助查询服务，构建完成“半小时征信查询服务圈”，人民群众可高效、便捷、就近查询征信报告。2022年1月至10月，共为北京地区群众提供了180万余次征信查询服务。
　　贸易外汇收支便利化试点企业同比增115%
　　据外汇局北京外汇管理部经常项目管理处副处长叶欢介绍，近年来，外汇局北京外汇管理部持续推进优质企业贸易外汇收支便利化试点业务，逐步构建起银行分级、企业分类的精准化信用管理机制，支持审慎合规的银行在单证审核、特殊退汇、对外付汇信息核验等方面，为优质企业提供更加便利的结算，实现贸易外汇收支“秒申请、分钟办”。
　　今年以来，稳步提升优质企业贸易外汇收支便利化政策覆盖面，推动试点业务提质扩容增效，扩大业务范围和主体范围，将更多优质中小企业纳入试点，让政策红利惠及能源、农产品、汽车、飞机、通信技术等国家重点行业的国企、民营及外资企业，助力优化首都营商环境。试点业务的便利化措施包括：一是优化单证审核。银行按照“了解客户”“了解业务”“尽职审查”原则为试点企业办理贸易外汇收支业务。对于单笔等值5万美元以上的服务贸易外汇支出可事后核验《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。二是货物贸易超期限等特殊退汇业务免于事前登记。三是货物贸易对外付汇时免于办理进口报关单核验手续。四是服务贸易项下非关联关系的境内外机构间的代垫或分摊、或超12个月的代垫或分摊业务，由试点银行办理。
　　据数据，截至目前，北京地区试点银行为试点企业累计办理试点业务5.3万笔，涉及金额近1900亿美元。2022年以来，试点企业同比增加115%，试点业务笔数同比增加60%。试点政策促进形成了“企业越诚信、手续越便利”“银行越合规、审核越自主”的自我约束和信用激励机制，推动银行提升了展业能力，加深了企业对“合规享便利、便利促合规”监管导向的认同，实现了合规经营银行与信用优良企业的合作共赢。
（文章来源：中国网财经）