记者22日从央行上海总部获悉，2022年央行上海总部累计对上海市银行、证券、保险机构及支付机构作出28项行政处罚决定，涉及5家银行业金融机构、2家非银行业金融机构、3家非银行支付机构和18名直接责任人，罚款金额总计5117.9万元。
　　处罚案件涉及的业务领域包括金融统计、支付结算、征信、反洗钱、金融消费者权益保护，呈现以下特点：一是违反征信管理和反洗钱管理规定被处以罚款的金额最多，两类业务罚款金额分别占比44.6%和42%。单个案件最高处罚金额为1694万元，为银行业金融机构违反征信管理规定。二是对机构和直接责任人实施“双罚”的比例进一步提高，对90%被处罚机构同时处罚了机构和直接责任人员，涉及征信和反洗钱领域。因违反反洗钱管理规定被处以罚款的个人数量占比达56%；因违反征信管理规定被处以罚款的单笔金额最大，为10万元，且多名责任人被处以10万元罚款。
　　金融违法行为发生的主要原因主要在于，一方面未有效落实合规和风险管理制度。部分机构未按照法律、法规、规章制度的最新要求对业务操作规程进行修订；未结合业务实际，制订执行监管政策要求的合规管理措施；内控审核流于形式；风险监测机制失效，未能及时发现业务异常情况。
　　另一方面片面追求业绩，忽视合规管理。部分机构在开展创新业务或者与第三方合作开展业务过程中，未充分评估业务风险，无视合规要求或者疏于合规管理，导致风险事件发生。
（文章来源：新华财经）