近日，“第十一届普益标准财富论坛”在昆明圆满落幕。此次论坛以“坚守行业本心，构建资管行业差异化竞争优势”为主题，通过嘉宾主题演讲、圆桌对话等多种形式，着眼当前经济金融改革发展的热点问题，聚焦前沿领域。
　　在圆桌论坛上，针对“各机构是如何构建自身优势”这一问题，招银理财产品设计部副总经理李沙叶表示，产品转型和结构优化是招银理财实现高质量发展模式的第一环；其次是持续丰富产品矩阵，根据市场变化情况动态调整产品布局；最后坚定投身养老事业，发行养老理财产品，立足服务普惠金融，切实履行社会责任。
　　晋商银行资产管理部总经理宋进文认为，银行理财的高质量发展其实就是符合资管新规和理财新规的净值化转型发展，因此需要从三个方向出发，一是人才梯队的建设，二是风险为本合法合规，三是以市场为导向，以客户为中心。
　　对于“各机构是如何发挥各自优势服务实体经济的”这一问题，华安财保资产管理有限责任公司总裁助理车正举例说明，一方面通过发行保债计划支持实体经济，比如行业首笔“险资入藏”项目“拉萨城投领峰国际智慧物流园债权投资计划”的发行，有助于拉萨及西藏地区经济发展；另一方面通过纾困产品帮助上市公司度过资本市场的严冬，为实体经济的发展贡献力量。
　　而在“未来各机构将在哪些方面加大投入实现突破”的话题讨论中，晋商银行资产管理部总经理宋进文认为，对中小银行而言，目前亟需突破的点是牌照问题，另外未来需要更精准地加大渠道方面的投入。
　　五矿国际信托有限公司党委委员、财务总监兼董事会秘书刘雁指出，按照监管导向，未来信托公司要走特色化、差异化的发展之路，在资产管理方面突出特色化，在实业投行方面增强专业化，在资产服务信托方面体现精准高效，在财富管理方面提升资产配置能力，此外，利用信托制度优势积极投身于慈善公益类事业当中。
　　针对“在助力共同富裕的过程中，财富管理行业应该坚持什么样的角色定位”这一问题，中国对外经济贸易信托有限公司总经理助理王大为表示，基于共同富裕战略，信托业务三分类为财富管理未来业务打开了更广阔的空间，财富管理未来需要推出更多符合更广泛的富裕人群的财富管理产品；不仅要做好物质财富的保值增值，还要关注精神传承、慈善公益等客户多元化的财富管理需求。
　　中信期货有限公司总经理王小果则以期货行业为切入点，从两个方面发表了见解。首先是风险管理，合理运用期货及衍生品工具，有利于降低产品净值波动，推动财富管理行业稳健发展；其次是丰富货架，期货及衍生品工具可以拓展现有财富产品设计边界，为资产配置策略增加多样性及灵活性。在财富管理中，有效利用期货及衍生品价格发现、规避风险及资产配置的功能，可促进共同富裕的战略目标“快、稳、准”实现。
　　此外，在“未来各家机构将如何协同发力、更好助力全民共同富裕实现”的话题讨论中，中国对外经济贸易信托有限公司总经理助理王大为表示，机构应投入更多的资源并不断创新和深根各自专业领域，基于现有的大财富管理行业，需要各类型的金融机构，包括其他的专业机构，加强协同合作更好服务客户。
　　京东科技财富管理事业部副总裁兼投研总监冯永昌建议，还是要立足客户体验，投研侧进一步提升观点的预见性和准确性、选品和组合构建的安全性和收益能力；服务侧进一步提升陪伴的准度和深度，加强财富科技在投研陪伴、推品销售中的应用。
（文章来源：新华财经）