日前，国联证券相关负责人在接受上海证券报采访时表示，截至2023年6月底，国联证券基金投顾业务规模近70亿元，累计服务客户数达28.18万户。
　　在基金投顾业务开展过程中，国联证券探索了特色的业务模式。该负责人介绍，一是将基金投顾业务定位为公司战略性业务，是中小证券公司经纪业务向财富管理业务转型的代表性机构，开创了具有国联特色的业务定位和模式，定位“小B大C”的客群结构体系，着重零售客户。
　　“国联证券是一家中小型券商，自身客户体量较小，同时随着资管新规的落地，国家金融监督管理总局推动银行理财产品净值化转型，致使银行特别是中小银行面临财富管理和资产管理转型的双重压力，产生了较大的转型服务需求。”该负责人表示，国联证券以基金投顾为契机，针对中小银行及其客户的需求，围绕中小银行财富管理转型，提供包括但不限于基金代销、资管产品代销、产品体系、销售体系等系统性服务，赋能中小银行，通过TO B到TO C扩大业务规模，同时加强三方销售平台的覆盖。经过三年多，TO B业务体系日趋成熟，截至2023年6月底，国联证券累计合作26家基金代销机构，其中银行8家、第三方销售平台18家。
　　二是打造了“5+N”策略和服务体系，以国联睿系列为五大核心策略，辐射N个卫星策略，从定制场景、定制备选库、定制逻辑三大维度向B端C端客户提供具有差异化、定制型、场景性的体系化策略选择。
　　该负责人介绍，国联证券基金投顾“5+N”策略体系在主要策略类型上相对丰富，5个核心策略风险等级从低到高，包含类货币型、债券稳健型、股债平衡型、偏股进取型和全股优选型，匹配不同风险承受能力的客群；N个定制策略，针对不同的服务场景提供差异化定制策略，如定投、工具化、目标收益型策略等，满足客户个性化的需求；截至2023年6月底，“5+N”策略体系中已包含200多个策略。
　　谈及公募基金费率改革，国联证券相关负责人表示，从短期看，费率的下降确实会对券商的公募基金保有收入造成影响，但从本质看，对公司持续开展财富管理业务转型是有正面作用的。一方面，费率改革所体现的人民性，持续引导基金公司、销售机构牢固树立以投资者利益为核心的营销理念，与国联证券基金投顾始终践行的以人民为中心、面向大众、为各类客群提供触手可及的专业服务、践行普惠金融的理念高度契合，有助于基金投顾业务朝着正确的方向发展。
　　另一方面，公司目前的公募基金保有规模仍相对较小，收入占比在整体产品类业务收入中较低，因此相较于担忧降费对存量业务带来的影响，更重要的是开拓发展，以真正服务投资者利益的目标做大基金投顾业务规模和公募基金保有规模。真正财富管理的“星辰大海”所带来的发展空间可能是十倍甚至更高量级的增长，千分之几的收入比例下降不足以影响长期的追求。（王彦琳）
（文章来源：上海证券报·中国证券网）