近日，中国人民银行北京分行公布了多张罚单，因未严格落实交易信息等反洗钱措施，拉卡拉支付股份有限公司（以下简称拉卡拉）被罚875.4万元。

　　截至8月31日收盘，拉卡拉股价下跌1.42%，报收18.68元/股。
　　根据行政处罚信息公示，拉卡拉存在3项违法行为。一是未按照规定履行客户身份识别义务，二是未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，三是与身份不明的客户进行交易。据此，中国人民银行北京市分行对其罚款875.4万元。时任副总裁吴某对上述违法行为负有责任，被罚款9.68万元。
　　据了解，此次拉卡拉主要违反了《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定。《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构出现未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；违反保密规定，泄露有关信息；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查；拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料7项行为之一的，由相关监管部门视情节严重情况予以处罚。
　　“拉卡拉违规这几项内容均为央行重点处罚行为，《反洗钱法》和只要涉及到商户和支付通道的央行发布的管理办法中均有支付机构履行KYC责任的相关规定。如果机构没有履行这类责任，则很有可能被一些黄赌毒或者违法违规平台利用支付通道进行资金转移，性质相对来讲比较严重。拉卡拉持续违规说明对此类问题重视程度仍然需要提高重视程度。”博通咨询金融行业首席分析师王蓬博分析。
　　王蓬博提到，支付机构是能碰钱的机构，支付服务的一个重要体现就是对资金流的把控，所以一旦这方面把关不严，就很有可能被洗钱、诈骗或者黄赌毒等平台利用，成为转移不法资金的工具。“未来金融行业将持续延续严监管的状态，不管是对银行、支付还是消费金融行业，且监管条例正在逐渐细化，建议各级机构要重视起合规工作，把合规和自身的业务KPI结合起来，从制度层面完善。”王蓬博建议。
（文章来源：广州日报客户端）