两天参访七家顶级的外资资管机构，会是一种怎样的体验？在校大学生实地探营未来雇主的办公环境，沉浸式感受企业文化，会有一番怎样的感触？面对面向资深业务及人力资源高管提问，有几率获得潜在的实习和求职机会，会化成何种美好的经历？
　　人才是第一资源，需巧筑巢，勤孵化。近日，陆家嘴金融城举办“陆家嘴未来金融家研习坊”国际资管机构深度参访活动，走进法国巴黎银行、荷宝投资、安联投资、罗素投资、路博迈、元盛、西盟斯律师事务所等七家外资银行、全球大型资产管理机构、跨国大型律师事务所，深度了解海内外资管行业现状、发展前景及日常实务，实地感受外资机构的工作场景和具体要求。
　　为期两天的活动短暂而充实，来自多所知名大学的20名同学，在理想照进现实中，在思维火花的碰撞中，为精彩纷呈的暑假生活划上圆满句点。
　　“有机会进入仰慕已久的公司交流学习，让我感到非常激动”
　　“对于未来职业规划和发展前景，我更加坚定有信心了”
　　“要以开放的眼光看待世界和金融业发展，以脚踏实地的努力建立与之匹配的能力”……
　　经年之后，当这些学子从容踏上职场、在行业打拼并拥有一席之地，回首2023年的暑期金融城之行，脑海中或许会浮现记录要点时的奋笔疾书，想起职业规划拨云见日时的灵光一现，还能感受到那份即将开启职场的那份忐忑与不安，以及生起对前辈与领路人经验分享的感激之情。
　　厚积薄发，实地走访研习
　　“这次参访活动，让我们了解到外资机构对中国各个投资主题的意见，对我个人的职业生涯规划也有着非常大的帮助，很感谢陆家嘴金融城为我们提供这次机会。”黄子欣就读于复旦大学国际经营与管理专业，通过线下参与统一遴选考试后，成为“‘陆家嘴未来金融家研习坊’国际资管机构深度参访日”项目中的一员。
　　8月30至31日，持续两天的参访活动，干货满满、节奏紧凑，令20名来自多家高等院校的同学们，从一场又一场实地走访和讲座分享中，不断开阔视野、提升职业综合能力。“通过两天的参访，我学习到了许多新颖的知识，对金融业及周边相关行业有了更加丰富的了解。”英国杜伦大学金融大一新生胡誉可感慨道。
　　今年，本届研习坊首次以“资产管理”作为项目主题，为上海陆家嘴挖掘、培育和输送具有国际化、全局观思维的复合型未来金融家。为推动本次“未来金融家”参与学员对于全球资产管理机构的业务模式和专业领域做进一步了解，依托另类投资管理协会（AIMA），今年研习坊新增“陆家嘴未来金融家研习坊”国际资管机构深度参访活动。
　　“通过这次参访活动，我深刻认识到金融行业的复杂性和多样性。未来金融家需要具备投资银行和资产管理的运作模式、金融法律的重要性、可持续发展投资的意识和能力、风险管理的能力和保险知识，以及全球视野和投资能力。”上海交通大学金融学在读博士曾思棚说，“作为一名金融学研究生，我明确了自己的发展方向，并决心在研究生期间努力学习和实践，不断提升自己，成为一名具备这些能力和知识的未来金融家。”
　　2018年，“陆家嘴金融城未来金融家——大学生职前研习坊”项目首次启动，在上海市教育委员会和浦东新区的指导下，由上海市学生事务中心和陆家嘴金融城共同发起。五年来，项目覆盖63家上海市重点单位和金融机构，包括银行、保险、证券、基金、期货、融资租赁、金融科技、信息技术等行业领域，吸引了海内外76所知名高校近3000位优秀学子参与。
　　陆家嘴人才金港主任徐德洁在接受《国际金融报》记者采访时表示，“我们一直特别关心人才的成长和发展。从2018年开始，研习坊项目至今已延续五年，在疫情期间依然坚持举办。五年磨一剑，今年我们将主题聚焦到学生们最为感兴趣的资产管理领域。在国际资产管理协会的大力支持下，我们走进七家顶级的外资资管机构，也成为暑期研习活动最精彩和最精华的部分。”
　　通过为期两天的活动，各外资银行、全球大型资产管理机构、跨国大型律师事务所将分别介绍海内外资管行业现状、发展前景及日常实务。各机构的高管与专家将以“场景模拟”的方式把外资机构的工作场景和具体要求一一呈现，为学员加强专业素养、明确自身发展定位提供重要的参考标准，有利于学员在后期实习和求职过程中不断领悟提高，培养金融及资产管理行业发展所需要的各项技能，与陆家嘴金融城构建全球资产管理中心的核心生态相得益彰。
　　罗素投资管理（上海）有限公司总经理谭颖在接受《国际金融报》记者采访时表示，“未来金融家”的活动为在校大学生和在沪金融机构提供了一个互动交流的平台，对于参加的学生和金融机构都有非常积极的意义，“对于学生而言，通过此次活动能够丰富其社会实践经历、增进对金融机构的实务的了解、帮助其明确自身的职业发展。而对金融机构来说，平台不仅提供了一个企业履行社会责任的机会，更是了解年轻人、发掘优秀人才和增加同业交流的一次难得的机会”。
　　提纲挈领，感知品牌文化
　　“提到法国，大家首先会想到什么？埃菲尔铁塔、数学家、网球……”“荷兰的金融历史非常悠久，拥有世界上第一个证券交易所以及第一只公募基金……”“1890年，我们在德国柏林上市，曾是泰坦尼克号的主要承保人……”
　　选择一家企业，便是选择一种价值观与文化理念。来自欧洲的三家顶尖资产管理机构，以提纲挈领的历史演绎，生动有趣的案例介绍，辅以内容丰富的互动环节，在最短的时间内，不仅向同学们展示核心品牌价值和企业文化，也令现场充分领略一番欧洲人文之旅的魅力光彩。
　　法国巴黎银行是最早进驻中国的外资银行之一，其在华全资子行已扎根浦东逾三十载。法国巴黎银行深度布局可持续金融，依托产品与资源优势，已携手中外各行业的多家企业以及金融机构在可持续金融领域取得丰硕成果。
　　会上，法国巴黎银行（中国）有限公司资产托管部中国区总经理宋文君向同学们介绍法国巴黎银行全球及中国业务概览，以及证券服务业务（托管及估值外包业务）概况；资产托管部高级客户经理刘莉丹介绍境外机构投资者如何投资境内的渠道。
　　法巴每天工作是怎么样的？面对同学们的好奇，宋文君介绍称，“不同部门岗位，实习生工作亦不同，涵盖前台沟通，产品销售，客户服务，日常运营等。除了每天掌握时事资讯，了解境外或国内投资者之关切，我们也会与客户面对面沟通，收集需求及反馈，找相应的同事设计产品，研究讨论解决方案，旨在交付时满足客户需求。”
　　荷宝是一家国际资产管理公司，提供一系列从股票到债券的主动型投资策略。现场，荷宝中国销售总监于奕介绍欧洲资产管理行业，荷宝投资全球及中国业务概览；荷宝投资经理吕任卿分享绿色金融与可持续投资实践。
　　时下热门的ESG，在投资组合中如何应用？吕任卿表示，“第一步，先识别并专注于对财务表现有最关键影响的ESG因素。第二步，分析这些关键ESG因子对业务模型的影响。第三步，量化影响以调整推动价值因素的假设。”
　　安联投资隶属于德国安联集团，为全球领先的资产管理公司，始终坚持主动投资，致力于为客户发掘并提供创新投资解决方案。安联投资向同学们介绍了安联投资全球及中国业务概览，并分享了其独到的“草根研究”；同时，在应届生求职建议上也给出了热情专业的建议。
　　安联投资表示，“草根研究”是基本面研究的利器。“草根研究”通过50多位独立记者和超300名田野调查员，与产业专家进行访谈，从多个源头搜集分析未经整合的数据，从行业现状中灵敏捕捉及预判未来趋势。
　　见微知著，培养实务技能
　　“一个合格的法律检索是怎么样的？”“用英语与客户或合作方写邮件，应该注意哪些方面？”“一个充分的尽调会议，包括哪些环节？”“如何甄别出优秀的管理人？”
　　进入职场，不仅需要一双慧眼来识别方向，也需要扎实的脚步来稳健行走。能够帮助同学们加强对资管实务技能学习，增强对金融实操经验的积累，既可细致入微，又能见微知著，这是其中两家参访企业精心筹备交流讲座的出发点和立足点。
　　西盟斯律师事务所专注于全球资产管理和金融服务领域，为诸多全球领先基金管理机构、机构投资人、基金服务机构提供资产管理领域的专业法律服务。会上，西盟斯律师事务所合伙人杨帆、高级律师唐振伦为同学们分享国内资本市场及资产管理业务相关法律框架及法律实务。
　　事预则立，法律检索之前的准备工作至关重要。在唐振伦看来，这诉诸于归纳和提炼核心问题的能力，可分为几个步骤，主要包括：第一，确定问题是什么？为什么会有这个问题？要全面了解问题的背景情况，行业的特殊性，以及交易的性质和相关主管部门等。第二，主动询问背景信息和确认问题的细节，索取基本的文件和资料作为参考等。第三，明确核心问题，学会从文件名判断发文机关，从事情判断适用的法律部门与主管机关等。
　　“以资产管理行业为例，首先，帮助客户制定并执行复杂的市场策略、设计各种投资工具的法律结构，起草相关法律文件，并包括确保其在合规和风险管理方面遵守当地的法规。”谈及律所的角色与作用，西盟斯律师事务所合伙人杨帆在受访时表示，另一方面，希望能够把客户熟悉的全球通行的商业标准和当地法律实践做有效的结合，帮助客户更好地进行本地化融合，同时又能和国际标准接轨。
　　罗素投资创立于1936年，是一家历史悠久的全球多元管理人、多元资产管理机构。现场，罗素投资投资解决方案董事徐逸帆分享了组合基金投资管理的全球最新发展与中国业务实务。
　　针对同学们较为关心的管理人研究框架，徐逸帆在活动中从定性和定量两个方面予以阐述。从定性看，人员组织上，关键人员是否具有市场洞见与良好激励；投资流程上，是否有效及独特，如决策的质量、研究的深度和广度等。就定量而言，投资组合上，构建是否与预期一致，如因子与行业的敞口、风格的一致性等；业绩表现上，是否反映了管理人的能力，如相对基准与同业的超额收益，超额收益驱动因素的稳定性等。
　　中国的资管行业正发生系列深刻的变化。在罗素投资管理（上海）有限公司总经理谭颖看来，这些行业趋势包括投资者希望提升和资管机构的“利益一致性”，希望减少在市场波动中“资管机构赚钱，但投资者不赚钱”的情况的发生；长期配置需求进一步提升；投资者定制化和个性化的趋势；跨资产、跨市场的多元配置需求；科技给资管行业带来的范式颠覆和全面触达等。谭颖表示，面对这些行业发展大趋势，既有机遇，也面临挑战。罗素投资希望继续深耕投研，发挥多管理人，多资产，多因子的专长，为中国投资者带来优秀的投资解决方案。
　　抽丝剥茧，建立行业专识
　　“专注于期货的资产管理公司，每天在做哪些事情？如何进行投资和实践？”“主观和量化最大的区别是什么？”“全球私募股权市场有哪些优势和风险？”“为何头部投资人都会对私募股权管理人进行非常严格的尽调？”
　　面对这些疑问，翻开大学里的教科书，似乎很难找到确切的答案。在本次研习坊活动中，两家顶尖的资产管理机构致力于将理想照进现实，为同学们抽丝剥茧、答疑解惑，建立对行业的系统性认知，实现专业知识与行业实践有机结合。
　　元盛是全球管理期货行业（CTA）的领军公司，由大卫·哈丁于1997年10月创立于英国伦敦。元盛也是最早扎根上海、扩展中国业务、并推广CTA策略的量化资产管理公司之一。公司见证过去十多年中国私募量化行业的人才高速发展，以及陆家嘴金融城建设的不断壮大。
　　元盛中国业务发展代表杨硕，首先分享公司投资理念。元盛一半的员工是投资管理职能，且多为实证科学背景。元盛相信金融市场可以像自然现象一样，通过科学的实证观察，以及严格测试加以研究，从而得出微弱但长期可获利的投资方式。CTA作为另类投资的一种，是期货市场的重要参与者之一。
　　杨硕提到，期货是风险管理工具的重要市场，如元盛参与花生和生猪期货“保险+期货”项目，既有效参与农村振兴，也助力提高市场流动性。元盛大中华区业务发展总监顾颖艺，在采访时也提到主观和量化投资，并表达两者在投资理念上，并非截然对立，尤其从人才需求和吸纳的角度看，未来更是多元要求、相辅相成的。
　　元盛全球人力资源总监Omar Iqbal，在伦敦总部通过视频连线和同学们分享了他的职业发展路径，以及元盛“以人为本”的公司文化。Omar表示，金融行业并不局限于金融本身，尝试并发现自我所长，并且注重提高交流技能，才能进一步释放职业潜能（“Unlocking Your Career Potential”）。Omar对学生现场提出的职业规划问题，一一做精彩解答。元盛大中华区人力资源主管李薇，也向同学们传达了勇于探索，未来职业潜能是无限的美好祝愿。
　　路博迈成立于1939年，旨在为客户提供令人信服的长期投资成果。作为私人、独立、员工持股的投资机构，路博迈在结构上与客户的长期利益保持一致。路博迈海外投资基金管理（上海）有限公司副总裁杜航分享全球私募股权市场，以及路博迈全球及中国业务概览。
　　针对私募股权投资的风险，杜航认为，一是流动性，资金锁定途中，基本无法中途退出。二是波动性，基金的表现取决于缴款和投资时的整体经济形势，退出时权益市场的流动性，以及私募股权管理人GP的能力。三是估值的不确定性，项目的价值在退出时才能最终确定。四是投资周期非常长，基金的整体收益在大多数项目退出前难以预测，资产类别的价值难以在短期内进行评估。
　　对于私募股权投资时间线，杜航介绍，第一步是募集期，投资者以确定的金额承诺投资于基金，基金完成募资后封闭运作，停止接受新的投资。第二步是投资期，投资者不需要一次性完成承诺资本的缴款，根据私募管理人的要求，投资者通常在三到五年内进行分批缴款，直接投向标的公司。第三步是收获期，投资标的实现退出，收益以现金形式分配给投资者，退出方式包括战略出售、财务出售或者IPO，所有投资标的完成退出后，私募股权基金将终止运作。
　　争分夺秒，打造人才高地
　　当前，陆家嘴金融城正朝着建设成为机构集聚、人才密集、体系完整、科技应用场景丰富、国际化程度高的全球资产管理中心核心功能区迈进。迈入新征程的上海国际金融中心建设，正加速构建竞争优势向更高能级迈进，需要源源不断的高水平人才支撑。
　　上海正着力推动金融人才高地建设。法国巴黎银行（中国）有限公司首席执行官兼行长赖长庚对《国际金融报》记者表示，“上海已形成金融产业链集聚，陆家嘴已成为国内外资机构的最大集聚区，这要归功于这里的政策优势、国际化底蕴与多元化的产业生态。金融人才是上海国际金融中心与全球资产管理中心建设的关键基础，法国巴黎银行一直以来高度重视金融人才储备和育留，未来将持续在深耕中国的同时培养更多兼具国际视野及本土视角的金融人才。”
　　陆家嘴金融城的集聚效应显著。“罗素投资作为全球多管理人和多资产策略的专家，在全球对展业的地区都有相当的要求。”谭颖表示，为了提升管理人研究的效率、增进与投资者和管理人的沟通，我们希望能够与投资者、与优秀的管理人、与顶尖的金融人才更近。陆家嘴金融城正是这样一个地方，这里聚集了一批国内外优秀的金融机构，是国内优秀管理人的主要办公地点之一，也汇集了一批国内外的优秀金融人才。
　　“陆家嘴金融城始终关心区域内50万青年白领的成长。”徐德洁表示，着力打造金融人才在金融城职业发展相应支持体系，开展各类丰富的平台活动。从小学到初高中，已形成系列金融素质培养的链条，对高校更是不遗余力开展研习、实习、后入职提升等活动，旨在为人才提供最好的培育孵化器，以及未来职业生涯的最好支撑。
　　中国是外资资管机构全球战略的重要部分，外资金融机构亦积极开展人才建设工作。荷宝在中国开展业务已有15年的历史。人才建设方面，荷宝认为，拥有强烈的本地化意识至关重要，能够熟悉当地市场，确保荷宝全球产品适应本土需求的至关重要。在本地专长上，荷宝五年发展计划扩展至本地人才的培养，不能只是“照搬”海外经验，而需要因地制宜，付出更多的努力培养本地人才。
　　目前，金融机构和投资者对具备金融和法律双重背景的人才的需求越来越大。在杨帆看来，对于金融+法律的复合型人才的储备和建设，西盟斯会适当提供实习和培训机会，让高校学生有更多机会接触实际工作，了解行业需求和实务操作。其次，希望打造一个多元化、创新性的工作环境。此外，鼓励员工持续学习和自我提升，提供持续的专业培训和发展计划，也包括跨办公室和跨境、对内和对外的借调计划，帮助员工不断跟上行业发展的步伐。
（文章来源：国际金融报）