9月19日，在上海自贸试验区即将迎来十周年之际，上海市银行同业公会、上海市保险同业公会联合举办“十年奋进路启航新征程——上海银行业保险业自贸十周年”新闻通气会。
　　2013年9月29日，中国第一个自贸试验区——中国（上海）自由贸易试验区在浦东揭牌。十年来，上海自贸试验区持续深化金融领域开放创新，发挥了制度创新的“头雁”效应，发展成为新政策、新机制的国家级“试验田”。数据显示，十年来，银行保险机构不断在区内集聚发展。截至2023年6月末，上海自贸区内银行业机构数量达588家，保险业机构数量达135家。
　　百尺竿头，更进一步。上海自贸区将以更高起点、更高目标设计新一轮的发展路径，迎接下一个十年。各金融机构也将在国家金融监督管理总局上海监管局的指导下，大胆尝试、敢为人先，在守牢风险底线的基础上，进一步加强创新、完善功能、深化改革、扩大开放，打造可复制、可推广的“上海经验”，为我国自贸区高质量发展贡献上海银行业保险业的力量。
　　制度创新助推自贸区战略提升
　　国家金融监督管理总局上海监管局党委委员、副局长王鑫泽在会上指出，监管引领上海银行业保险业支持上海自贸区建设的经验成果主要体现在三个方面：
　　一是加强顶层设计，建立自贸区金融监管制度体系。上海自贸区挂牌后，原银监会和原保监会分别出台了八条支持上海自贸区建设的指导意见，形成最早推动自贸区金融开放创新的制度框架。在此基础上，上海监管局围绕市场准入、特殊业务授权、统计风险监测等出台多项配套制度，有力加强监管政策引领。截至2023年6月末，辖内共有49家银行业金融机构建立了自由贸易账户核算体系，自由贸易账户资产总计1.06万亿元。
　　二是聚焦改革创新，不断提升自贸区银行业保险业服务实体经济的能力。充分发挥上海自贸区改革试验田作用，创设“创新监管互动机制”，以“一事一议”评估方式对创新业务给予支持，目前已支持创新试点项目合计46例，涉及金额超1100亿元；与临港管委会共建“科技金融创新试验基地”，试点实施一批新产品、新工具、新模式；打造临港新片区科技保险创新引领区，通过设立中国集成电路共保体、推出面向小微企业的普惠型网络安全保险等，探索实现对产业风险的精准保障。
　　三是释放溢出效应，持续推动上海自贸区与国家重大决策部署联动。推动落地首家外资再保险法人机构、首家外商独资保险控股公司、全国唯有的五家外资控股理财公司等首创性对外开放项目，助力自贸区成为上海国际金融中心建设的核心承载区；发挥自贸区服务“一带一路”建设的桥头堡功能，批准约旦阿拉伯银行、阿布扎比第一银行等“一带一路”沿线国家银行在自贸区内设立分行；促进长三角更高质量一体化发展，截至2022年末，上海辖内银行通过自由贸易账户为苏浙皖三地企业提供贷款余额近3亿元。
　　行业引领深化金融业开放创新
　　作为上海银行业和保险业的行业自律组织，上海市银行同业公会和上海市保险同业公会积极发挥行业引领和平台作用，主动有为，助力自贸试验区持续深化金融开放创新。
　　上海市银行同业公会始终坚持服务国家战略，以专业提升带动创新落地，凝聚上海银行同业合力，形成了一批可复制、可推广的创新实践案例。一是夯实行业自律基石，践行金融历史使命。向全行业发出倡议书，保障民生工作；形成同业操作指引、编纂业务案例汇编，为会员单位提供规范引导；支持洋山特殊综合保税区发展为引领全国高水平开放和高质量发展的重要功能区，推动银行自贸区业务创新和监管改革。
　　二是提升专业服务能力，建言献策贡献金融智慧。以专委会工作为抓手，建立人才库，从监管政策、资本市场、国际结算、新型国际贸易、贸易投资便利化等多个领域开展专题调研；提炼共性问题，形成行业建议；进一步对标国际通行惯例。
　　三是发挥平台桥梁作用，打造跨专业联动模式。建立跨境自贸业务共享机制，服务同业；增强多个专委会横向联动，不断拓展专业视野；邀请政府职能部门、金融管理部门及行业专家开展专项培训，服务会员单位。
　　上海市保险同业公会紧紧抓住以制度创新为核心，以“自贸区”为试验田，不断拓宽上海国际金融中心格局。一是创新机制，持续优化营商环境。为推进纠纷解决机制的建立健全，与浦东新区法院开展诉调对接合作，成立上海首个保险纠纷行业调解工作室。同时，为助推创新产业发展，协调会员单位参与落实组建中国集成电路共保体，目前已扩增至21家险企。
　　二是协调发展，助力完善要素市场构建。2013年，上海航运保险协会成立，于2015年代表中国加入IUMI。上海市保险学会适时组织航运保险主题研讨，上海市保险同业公会组织会员单位服务自贸区国际航运发展，以上海自贸区为起点，向“一带一路”海陆运输大通道提供有效的风险保障服务。同时，为成立上海保险交易所提供协调支持。作为上海保险交易所的创立发起人之一，上海市保险同业公会是全国范围内入股上海保险交易所的唯一一家保险类社团组织。
　　三是专业联动，提升对外开放水平。2021年，上海市保险同业公会组建新的行业再保专委会，为国际再保险中心建设提供充足的业务支持，创造必要的发展条件，同时积极组织主流媒体深入一线调研上海国际再保险交易中心建设，助力提升我国在全球再保险市场的定价权和话语权。
　　经济增长“发动机”：服务实体经济提质增效
　　会上，来自工商银行上海市分行、中国银行上海市分行、浦发银行上海分行、交银金租、出口信用保险上海分公司、人保财险上海分公司、太保财险上海分公司等7家机构的负责人结合自身发展，畅谈上海银行业保险业过去十年在自贸业务方面的突破与创新。
　　目前，工商银行上海市分行开立的自由贸易账户累计2.7万户，通过自贸分账核算单元发放的并购贷款总额折合人民币近320亿元，自贸分账核算单元人民币对公存款余额超140亿元。同时，作为临港高水平开放经常项目便利化的首批试点行，该行大力推介新片区内制造、商贸、航运企业积极参与跨境便利化试点，有效发挥了商业银行全球清算服务最高水平。
　　中国银行上海市分行支持区内重点产业发展，为区内重大产业项目提供中长期贷款，在新片区率先设立长三角中银资本股权投资基金，为区内企业发行首单人民币自贸区绿色资产支持证券、并表型资产支持票据，协助新开发银行成功发行单笔金额最大的熊猫债，助力区内企业和国际组织充分利用“两个市场、两种资源”。
　　浦发银行上海分行根植自贸金融改革最前沿，为自贸区客户提供离岸银行平台、自贸平台、海外分行和海外子公司“四位一体”国际化专业服务。截至8月末，为近5000家客户提供了高效的本外币一体化自由贸易账户服务，为460多家跨国企业搭建了跨境资金池。
　　交银金租作为首家在上海自贸区内设立专业子公司的金融租赁公司，先后完成了上海自贸区首单飞机租赁业务、首单飞机资产转让交易等创新业务；在上海自贸区设立SPV，并落地保税区内首单船舶租赁项目，以及国内金融租赁行业首单自贸区SPV跨境集装箱设备租赁创新项目；通过在临港新片区设立单船项目公司开展多个航运租赁项目，总投放金额近30亿元。
　　出口信用保险上海分公司全面发挥服务实体经济功能，累计支持上海自贸试验区出口及海外投资1650亿美元，支持外贸新业态出口7.65亿美元，支持服务及数字贸易出口96.2亿美元，为192.5亿美元订单提供出运前信保保障。截至目前，已累计为85家国家级专精特新“小巨人”企业和234家上海“专精特新”企业提供出口支持保障。
　　人保财险上海分公司深化中国集成电路共保体建设，集共体服务企业累计已达19家，年度提供风险保障金额超过1.1万亿元，风险评估量化模型2.0已应用于部分集成电路头部企业。与此同时，在监管部门指导下，创新推进网络安全保险、智能网联车汽车保险、海上风电保险等工作，服务重点产业布局。
　　太保财险上海分公司以中国集成电路保险共同体核心成员的身份，参与制定了行业风险管理标准，近三年为中芯国际等80余家企业提供承保服务，承担了超过4800亿元的风险保额保障。同时，在芯片国产替代化方面，创新推出了国产供应材料综合责任保险，助力芯片产业的国产化进程。
　　功能提升“助推器”：服务全球要素资源配置
　　记者在会上了解到，为坚持要素市场化改革方向，增强全球资源要素配置能力，工商银行上海市分行参与上海国际黄金交易所在自贸区分账核算单元的“国际板”交易，在资金拆借、金融交易、创新型贸易融资等方面成果丰硕，通过多渠道筹集全球资金降低企业分账核算单元融资利率。
　　中国银行上海市分行积极参与推进保交所国际再保险交易中心、上海石油天然气交易中心等金融要素市场的跨境金融服务方案制定；参与上海票据交易所跨境人民币贸易融资转让服务平台，并办理首单跨境平台贸易融资转让业务；协助上海国际能源交易中心设计的原油期货金融服务方案；成功助推我国首个服务型指数期货集运指数（欧线）期货挂牌上市。
　　浦发银行上海分行实现自贸在线实时汇兑等50余项首单产品的落地，连续十一次入围上海市自贸区金融创新案例；FTE科创企业可转债及FTF服务股权激励方案等项目先后荣获“上海市金融创新奖”。
　　交银金租成功开展临港新片区首笔9辆中运量T1示范线数字轨道（DRT）电车融资租赁业务，该车辆是全球第一条采用DRT磁钉技术运营的无轨胶轮电车；成功完成东海大桥“5G+L4智能重卡自动驾驶”示范项目的首笔业务投放，助力浦东新区及临港新片区推进智能网联汽车和人工智能产业集聚。
　　出口信用保险上海分公司出台15条贸易便利化举措，推动贸易便利化长效机制建设。创新推出“信保+担保+银行”的信用保险保单融资模式；持续加大与企业尤其是大众型企业的EDI对接；助力完成信保赔款退税企业申报“免填报”系统开发，上海单一窗口成为国内首个同时具备“信保+退税+信贷”功能的线上政府服务平台。
　　人保财险上海分公司在服务基础建设方面，承保了东海大桥、长江隧桥以及多条轨道交通线路工程等市政项目；在服务加强对外开放方面，推进出口产品责任险、出口货运险、出口信用险业务，今年上半年提供近1500亿元风险保障金额；在服务标志性项目上，牵头承保的C919大飞机试飞险入选第八批自贸区金融创新案例。
　　改革创新“试验田”：服务高水平对外开放
　　十年的自贸试验区建设，为我国高水平对外开放提供了充足的新动力。工商银行上海市分行依托自贸区建立了“跨境业务中心”，组建国际银团落地首笔绿色能源运输船舶LNG项目贷款，挂钩的“波塞冬原则”为工商银行首次斩获国际金融论坛全球绿色金融创新奖。
　　中国银行上海市分行不断加大对分账核算项下多种方式的组合运用，支持企业“走出去”转型升级，成为“离岸通”“国贸公服”等平台的首家系统直连银行，实现离岸转手买卖业务物流信息的线上化校验；为东方创业办理上海首单离岸加工贸易业务；为优质中资“走出去”企业提供跨境结算和融资服务，助力“一带一路”业务发展。
　　浦发银行上海分行于业内最早推出自贸区金融服务方案，目前已经更新至第十二版，积累了离岸经贸、跨境电商、自贸债等十二个服务场景。同时，积极探索与跨境便利化政策相适应的风险管理模式，以积分达标方式对风险进行管理，为企业提供简化审核的金融服务。
　　交银金租在上海自贸区金融业务中首次引入担保品管理机制，成功发行全国首单金融机构、首单ESG自贸区离岸债券，进一步拓宽了全球离岸人民币投资人的资产配置范围；牵头设立上海金融租赁服务集成电路产业实验室，并成功落地金融租赁行业首单自贸区SPV集成电路设备直租项目，有效助力自贸区打造千亿级产业集群。
　　出口信用保险上海分公司推出中国信保支持上海自贸区保税燃料油加注的工作方案，今年1-8月实现保额1.7亿美元；推出“中国信保出口买方信贷保险+境外银团优惠利率贷款”船舶融资方案，积极帮助中国船舶企业争抢国际市场订单；制定支持我国先进制造业抢占国际高端市场订单的综合金融服务方案。
　　太保财险上海分公司推动离岸保险业务，在临港签发了上海市第一张数字人民币支付保单；率先形成“服务国家战略+打造滴水湖金融湾+试点数字人民币”的创新合作模式；推出“建设工程全过程风险管理”模式，助力“取消监理”的制度创新在临港新片区正式试点落地。
（文章来源：国际金融报）