作案手法花样百出，不法分子冒充基金公司名义行骗的“李鬼”案例，依然是屡禁不绝。
　　10月7日和10月10日，长盛基金接连发布澄清公告，不法分子不仅冒充该公司名义骗取钱财，还通过哔哩哔哩、抖音等平台发布虚假信息。
　　券商中国记者梳理后发现，包括长盛基金、合煦智远基金、中航基金等近期遭遇“李鬼”的基金公司，均提到了“兴为网校”“退款”等情况。这意味着，在此前“拉群荐股”等伎俩被识破后，李鬼已更新了作案手段。不仅如此，随着作案手法更新，“李鬼”事件呈现出多领域叠加情况，使得迷惑性更强，识别难度加大，逐渐演变成从金融领域往互联网等其他领域蔓延的经济犯罪。
　　“所有的网络信息是冒牌或捏造的”
　　长盛基金10月10日发布公告，近期关注到有不法分子冒用长盛基金名称、App、以及工作人员照片姓名，通过网站、QQ群等渠道提供虚假宣传、非法集资、培训退费等非法牟利行为，骗取投资者钱财，或通过今日头条、贴吧、哔哩哔哩、抖音等平台散布有关虚假信息。
　　券商中国记者获悉，目前哔哩哔哩、抖音等平台均出现了“长盛基金APP”骗局相关视频。比如，抖音上有帖子称，长盛APP骗局实锤，假平台所有的网络信息是冒牌或捏造的。一旦投入进去就像钓鱼一样。哔哩哔哩上面的相关视频，则通过照片播放形式呈现了“李鬼”假冒的合同文本，假合同最后的落款处显示，乙方为长盛基金管理有限公司，且盖上了公司公章，落款日期为10月6日。
截图来源：抖音
截图来源：哔哩哔哩
　　为此，长盛基金在公告里声明，该公司从未授权任何单位或个人以长盛基金名义提供投资咨询服务、“培训退费”服务以及从事各类非法理财/项目诱导投资等行为，对此类行为不承担任何责任。对冒充公司名义开展网络诈骗活动的单位和个人，将通过法律手段严肃追究其责任。
　　同样是在10月10日，合煦智远基金也发布了一则澄清公告。公告显示，有机构假冒合煦智远基金名义创建QQ群、微信群，并涉嫌通过以“退款”名义，冒用营业执照和假冒公司员工等手段实施非法证券活动、诈骗等不法行为。合煦智远基金表示，该公司从未建立QQ群、微信群开展退款业务 。
　　前海开源基金首席经济学家杨德龙表示，“李鬼”现象对基金公司的声誉和投资者利益，都会造成重大损害，需要市场多方加大警惕，并给予严厉打击。基金公司应在日常的业务运营中，加大检查力度，做好舆情监控，及时发现问题并及时公开通报。
　　“网校退费”成行骗新幌子
　　需要指出的是，近期出现的多起“李鬼”事件和以往有所不同。最明显的是“李鬼”一改以往冒充知名基金经理“拉群荐股”等常规计量，以“网校退费”等名义作为新的行骗幌子。
　　除了长盛基金和合煦智远基金外，今年9月时中航基金也发布过澄清公告称，该公司发现有机构涉嫌通过以“兴为网校”退费名义，诱导投资者下载假冒APP，冒用营业执照或假冒公司员工提供非法证券咨询服务等手段实施非法证券活动、诈骗等不法行为。
　　另外，9月时遭遇“李鬼”的还有华富基金。当时该公司公告称，有不法分子以“华富基金”名义，以“学费退款”为幌子，使用伪造的公司营业执照和冒充本公司员工身份，通过包括但不限于QQ群、APP客户端、仿冒网站链接等方式诱导投资者将资金转账至不明账户，实施非法证券活动、诈骗等不法行为，导致投资者财产发生损失的情况发生。华富基金表示，该公司没有开发并发布官方APP客户端，也从未通过建立QQ群、微信群及其他方式开展此类“学费退款”活动或提供类似服务。
　　实际上，“网校退费”等噱头是“李鬼”使用的移花接木手法。
　　公开报道显示，简称为“兴为网校”的有多家网络课程平台，运营公司有北京兴为科技集团有限公司、北京兴为教育科技有限公司等。但这两家平台在今年早些时候，都被报道出“跑路”或“倒闭”情况。比如据澎湃新闻9月中旬报道，牛女士反映，她在北京兴为科技集团有限公司花一万多元报名了“税务师五科联报钻石密训班全科”课程，但近日兴为网校的APP无法正常登录，无法正常学习课程。牛女士后来联系到一名兴为网校曾经的工作人员，对方称“听说学校倒闭了，欠的钱都没给”。
　　企查查显示，北京兴为科技集团有限公司成立于2020年1月9日，注册资本为500万元，企业经营状态为存续。2023年8月11日，该公司因“通过登记的住所或者经营场所无法联系”被列入经营异常名录。此外，2023年以来该公司有过5条被执行人信息，总被执行金额为21.65万元。其中，被执行金额为14.11万元的一次立案日期为今年9月6日，执行法院为北京市海淀区人民法院。
　　多领域蔓延，迷惑性更强
　　谈及“李鬼”现象，多家基金公司向券商中国记者表示“防不胜防”。“一开始我们并不知道这些假冒信息。后来看到报道才发现里面花样很多，作案手法一会一个样。行情好时，他们倾向于假冒大牌基金经理拉群荐股；行情不好时则假冒基金公司公章行骗。但如今，他们的心思还和网校退费联系到一块了，后面他们可能还有新伎俩，真是防不胜防。”
　　分析人士指出，一方面，“李鬼”如今盯上的金融机构如今不仅是基金公司，还有券商、信托等其他资管机构，以及能被利用的具有广泛人群的非金融机构（如网校平台）。另一方面，“李鬼”的作案思路，均是瞄准了特定人群的某类共同心理，比如想通过高收益产品短时间内获取高回报，比如遭遇大额亏损的投资者想短时间内回本，再比如被网课等平台“坑”了钱之后急于想挽回损失的心理等。
　　不难发现，随着作案手法更新，“李鬼”事件呈现出多领域叠加情况，使得迷惑性更强，识别难度加大，逐渐成为从金融领域往互联网等其他领域蔓延的经济犯罪。
　　此前，上海市公安局在通报上海警方全力打击和防范经济犯罪的措施成效时，介绍了全国首例利用网络直播“打赏”实施洗钱犯罪案件的有关情况。
　　情况显示，近年来经济犯罪涉及领域持续扩散，犯罪手法不断的传导变异升级，呈现出一些新的特点：
　　首先，与网络流量叠加，甚至应用各类网络社交平台和电商平台实时经济犯罪，致使涉案金额更大，传播速度更快，社会危害加剧；
　　二是，以新型业态为掩护，利用影视投资、商户加盟、虚拟币投资、医疗美容等新兴的市场热点，制造噱头，侵害群众财产安全，隐蔽性更强，迷惑性更大；
　　三是，瞄准专项补贴、出口退税等国家政策，危害经济可持续发展与公众利益。
（文章来源：券商中国）