中国基金报记者张玲
　　在基金销售业务资格获准半年后，泰康人寿于10月11日官宣，公司已正式取得中国证监会核发的《经营证券期货业务许可证》，意味着公司基金销售业务即将扬帆起航。
　　业内人士表示，当前基金代销市场竞争日益激烈，银行系、券商系和第三方代销机构仍占据绝对优势，保险机构要想分得一杯羹，应结合自身优势进行长期规划和布局，并将投资者长期利益放在首位，不断提升投资者的获得感。
正式获基金销售许可
　　10月11日，泰康人寿官方微信公众号发布消息称，公司已于2023年9月28日取得中国证监会核发的《经营证券期货业务许可证》，证券期货业务范围为“证券投资基金销售”。
　　据了解，此前，泰康人寿于今年3月22日获得中国证监会北京监管局发布的行政许可，核准泰康人寿证券投资基金销售业务资格。按照规定，泰康人寿应在获批后6个月内完成开业筹备工作，向工商行政管理部门提出工商变更登记申请，经营范围增加“基金销售”业务，完成工商变更登记后再向证监会申领经营证券期货业务许可证。
　　而随着前述许可证的正式下发，意味着泰康人寿财富闭环布局建设再落一子，证券投资基金销售扬帆起航。
　　泰康人寿表示，作为一家保险系的基金销售机构，泰康人寿能把证券投资基金融入与保险协同的销售服务场景之中，发挥与保险主业的协同效应，形成与其他基金销售机构不同的竞争特色。公司将积极与行业伙伴携手，在《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》的指导下，全面落实《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规定要求，秉承长期主义信念，主打专业深度服务，坚持以投资人长期利益为核心，提供“基金+保险”的综合财富解决方案，拥抱寿险新时代，以更好的产品和专业服务回馈客户、奉献社会。
保险系公司持续入场
　　尽管基金代销领域竞争日益激烈，但面对27万亿的基金市场大“蛋糕”，仍有不少机构持续入局。除泰康人寿外，年内汇丰保险经纪也于4月提交了《从事公募基金销售的机构注册》申请材料，并于7月底正式获批公募基金销售牌照。
　　不过，从目前市场基金代销机构格局来看，保险系机构占比仍较小。
　　Wind数据显示，截至10月11日，市场共有474家基金代销机构，其中银行162家，独立代销机构114家，券商122家，保险公司只有8家。这8家公司中，中国人寿和阳光人寿均与超百家基金公司签订了基金代销合作，代销基金数目分别达5171只、4908只。玄元保险、华瑞保险的代销基金数也均超过千只，而排在末位的和谐保险代销基金数为61只。
　　另据中基协公募的2023年二季度公募基金销售保有规模榜单，位列百强的券商机构51家、银行25家、独立代销机构22家，保险代理公司则仅有2家。同时，银行、券商、独立代销机构的非货币市场基金保有规模分别为3.91万亿、1.53万亿和2.96 万亿，保险代理公司仅有930亿元。
　　不过，从权益基金保有规模变化来看，上榜的保险机构表现较为亮眼。其中，中国人寿二季度末“股票+混合”公募基金保有规模达684亿元，较一季度末增加77亿元，增长量在所有代销机构里位列第一。
　　对此，北京一公募人士表示，近年来保险机构开始强调多元化配置，并为客户提供“基金+保险”的综合资产配置方案，而从资产配置的角度来看，保险产品偏保障型性质，权益类基金产品则有一定的增厚收益效果，这对于保险公司的客户来说也具有相当的吸引力。
　　但值得关注的是，保险公司持续入局下，年内也有一家主动退出了基金销售领域。根据上海证监局官网4月披露，永鑫保险销售服务有限公司在持牌7年多后，申请注销了基金销售牌照。
　　对此，前述公募人士直言，当前基金代销市场竞争仍旧比较激烈，银行系、券商系和第三方代销机构也占据绝对优势，保险机构想分得一杯羹，还是需要一定的魄力和毅力，部分公司或是出于聚焦主营业务考虑，主动停止了基金代销，“随着公募基金行业迈向高质量发展新阶段，保险公司要想发力基金代销，个人认为应结合自身优势进行长期规划和布局，并将投资者长期利益放在首位，不断提升投资者的获得感。”
（文章来源：中国基金报）