10月22日，交通银行副行长周万阜在全球财富管理论坛2023上海苏河湾大会上表示，从大财富管理角度看，全球经济复苏和发展正呈现出不均衡和不确定性的新特点，全球化和多元化资产配置的需求上升，可持续发展和ESG因素的重要性日益凸显，新的技术变革对经济发展的引领作用更加突出，这些变化需要中国财富管理行业有新作为。

　　财富管理发挥着连接资金募集与实业需求的枢纽作用，是助力经济复苏和增长的重要力量。
　　周万阜表示，在新的环境下，一是要发挥财富效应对消费和投资的促进作用，助力经济复苏。当前，强化财富效应特别重要，要通过财富管理服务增进居民财产性收入，帮助增强消费能力、提升消费信心和意愿，促进消费复苏和扩大。同时，通过财富管理把募集的资金投资于实体经济，服务于国家重点战略区域和领域，特别是要加大对数字经济等战略新兴领域的投资，在投资端拉动经济增长。
　　二是把握家庭资产配置多元化趋势，实现家庭财富保值增值。中国城镇居民家庭资产中金融资产占比还很低，未来增长空间很大。随着房地产从投资属性逐步回归至居住属性，占居民家庭资产的比重或将逐步下降。伴随多层次金融市场建设的深入推进，活跃资本市场和提振投资者信心的相关举措不断落实，中国居民家庭增配金融资产、多元化大类资产配置的趋势越发清晰。在这个过程中，包括基金、理财、保险在内的各类资管机构既要坚守自身特色定位，又要从满足客户财富管理需求出发，立足自身实际增强产品结构的多元化。
　　三是加大跨境资产配置和ESG投资，推动可持续发展。随着沪港通、深港通、债券通等互联互通交易市场活跃度不断提升，人民币国际化进程不断加快，跨境资产配置的窗口越开越大，已成为长期投资资金稳定收益、分散风险的新手段。ESG投资有效结合资本的收益需求和社会的可持续发展需求，随着绿色债券、绿色保险等专属金融工具不断丰富、市场规模持续提升，已成为经济转型增长的新引擎。跨境资产配置和ESG投资都立足长期、可持续视野，是助力金融业高质量发展的新动力，应当加大重视、持续投入。
　　四是利用数字化新技术把财富管理提高到新水平。数字经济、数字金融正在蓬勃发展，也为财富管理领域提供了新的发展动能。通过大数据分析更加准确地把握客户真实需求，更好地为客户提供个性化的金融服务方案。通过应用金融大模型增强投资决策与管理的智能化水平，提升投研工作效率。通过大模型以及数字人的应用，增强对客户的个性化、专业化服务，提升客户体验。
　　“交行在财富管理方面不断进行新探索新实践，不断增强财富管理的普惠性。目前服务财富管理客户数已近1.3亿人。”周万阜表示，交行始终坚持以客户为中心，构建线上线下一体化服务体系，持续完善全渠道经营能力，服务各类收入人群，提供低门槛、广覆盖、优选品的金融产品，不断提高财富管理服务的覆盖面、可得性和满意度，致力于促进共同富裕。
　　在数字化升级方面，交行持续优化资产配置系统，提供高效的服务工具，构建产品投资偏离度管理体系，上线数字化监测系统，实现对总量、策略、单一产品等不同维度下，资产收益、风险指标和模型偏离度的实时查询和预警校正。下一步交行将加快金融大模型在财富管理中应用，为客户提供更专业更高效的服务。
（文章来源：上海证券报·中国证券网）