在新媒体平台展业对于券商而言已是常态，但也屡见展业过程中翻车。据财联社记者不完全统计，仅今年以来已有近10家券商所接罚单涉及新媒体违规展业。这种情况或可得到改变。在最新一期《河北证券期货机构监管通讯》中，地方证监局结合当地监管工作，对券商在新媒体平台展业的风险进行了警示，提出了目前券商在新媒体展业的问题。
　　财联社记者注意到，河北证监局主要指出了两个风险：
　　一是部分券商未建立管控机制，分支机构、从业人员均可利用券商名义开通新媒体平台账户，发布未经合规审核的图文视频，从事客户招揽、行情走势分析等活动，甚至发布各种不当言论。
　　二是部分券商存在适当性要求执行不到位，例如通过新媒体平台违规发布无合理依据的投资咨询内容，或将不适当的产品主动推介给不匹配客户等。
　　河北证监局称，新媒体平台为机构展业开辟了全新业务场景，但也暴露出一些违规问题，各机构要高度重视新媒体展业风险，建立健全相关制度体系，将所有员工新媒体账户纳入合规管理体系，定期抽查展业内容，提高合规培训频率和质量，规范员工展业行为。积极发挥科技管理优势，实现对展业全流程管理。
　　“所有员工新媒体账户纳入合规管理体系”引发热议
　　不仅河北证监局明确要求券商要将所有员工新媒体账户纳入合规管理体系，据记者了解，此前已有多个地方监管局对券商新媒体账户合规管理已有明确要求，但多数没有具体到范围，主要还是集中管理官方新媒体平台运营环节，例如认证过的券商打造的个人IP等。
　　对此，有券商合规人士称，将所有员工新媒体账户纳入合规管理体系，这是个不小的挑战，一方面，券商及员工个人用以展业的官方新媒体账号众多，涉及多个平台，合规管理工作量已经非常大；另一方面，券商对员工个人账户的获取也有一定困难，这其中一是要考虑员工的上报配合度，另一方面对非展业个人账号的合规管理，同样也会带来巨大工作量。
　　有券商人士坦言，在合规部门眼中，只有很忙和更忙两个工作常态。也有行业反馈称，“文件尚未明确‘个人’新媒体账户是否也要纳入合规管理体系，但是按照过往经验，相信会有券商将严格执行安排，不排除层层加码的可能，最后员工的个人账户也纳入合规管理。”
　　为何要将所有员工新媒体账户纳入合规管理体系？记者采访了多位从业人士，综合起来认为主要有四方面的考虑：
　　1、防止未经过合规审核的内容在新媒体平台上发布，这些内容可能会对公司的声誉、业务和客户产生负面影响。
　　2、保护公司的知识产权，避免公司在新媒体平台上发布的内容被他人盗用或侵权。
　　3、规范员工在新媒体平台上的发言，避免员工发布不当言论或从事违规行为，给公司带来法律风险和合规问题。
　　4、提高公司在新媒体平台上的形象和声誉，通过合规管理，可以树立公司的良好形象，增强客户和合作伙伴的信任和认可。
　　也值得一提的是，《河北证券期货机构监管通讯》也提到，实现对展业全流程管理，要积极发挥科技管理优势。这意味着，也对券商IT提出要求。
　　罚单趋多，经纪、研究业务容易在“新媒体”翻车
　　财联社记者曾多次报道券商在社交平台、新媒体渠道展业的合规问题。随着社交平台的广泛普及，线上营销获客策略已经得到了越来越多券商的运用。在朋友圈、群聊等社交平台上，可以经常看到业务人员活跃的身影。采用线上展业，一方面可以通过互联网获得更多客户，另一方面，通过互联网可及时获取客户需求、维护联系，让展业突破物理距离限制，但展业过程中，也容易暴露合规问题，且更易留痕。
　　今年4月，厦门证监局一次性挂出三张罚单，对世纪证券厦门分公司和其任职人员做出处分。从被罚事由看，三张罚单之间直接存在高度关联。世纪证券厦门分公司被采取责令改正的措施，其两名员工被出具警示函。根据罚单表述，主要是因投资顾问以个人名义，私下通过个人微信向未和公司签订投顾协议的客户提供投资建议，且投资建议缺少合理依据，合规覆盖不到位等问题。
　　5月17日，重庆证监局披露一则罚单。罚单显示，国元证券重庆分公司因“员工通过微信向客户宣传开户送积分兑礼品活动，新开户客户通过活动获取的积分可以在积分商城兑换实物礼品”而收到警示函。
　　还是5月，宁夏证监局称，于晓红在西南证券吴忠裕民东街证券营业部任职期间，在未取得证券投资咨询执业资格的情况下，通过微信及微信群向客户发送个股分析、预测或建议的相关信息。
　　6月，重庆证监局称，发现联储证券重庆东湖南路证券营业部存在违规事项，包括对开展证券投资顾问业务推广和客户招揽活动的企业微信账号管理不到位。
　　7月，第一创业长沙分公司被罚。湖南证监局出具的罚单显示，原证券经纪人赖某在从业期间，未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，通过新浪微博、微信等媒体向投资者提供大盘分析、个股点评、个股推荐、个股买卖建议等证券投资咨询服务，并直接或间接获取不正当经济利益。对此，第一创业长沙分公司存在合规管控不到位，对从业人员执业行为监督不到位，未及时核查和报告违法违规线索，客户回访、佣金调整、投诉处理等机制落实不到位的情形。
　　今年8月，广东证监局一纸罚单称，经查，东莞证券中山分公司存在通过微信、互联网等渠道委托第三方从事客户招揽的行为，反映出东莞证券股份有限公司中山分公司对员工营销活动管理不到位，未严格规范工作人员执业行为，合规管理存在不足。
　　罚单如此之多，有券商业务部门的管理人员曾向记者透露道，因为在网络环境下，一些营销人员的措辞就不会那么注意，而且这方面的合规培训目前并不算多。
　　研究业务同样在新媒体平台容易翻车。今年6月，江西证监局出具的罚单显示，经查，2022年8月30日，王昱涵将制作的“每日一图”通过微信工作群向客户发送，造成不良影响。该图片产品发布之前，依次经过时任策略首席分析师张峻晓、质量控制和合规人员的审核。鞠兴海时任研究所副所长，为研究所合规质控总复核人。
　　8月25日，浙江证监局发布公告表示，经查，浙商证券发布证券研究报告业务存在问题，包括对证券分析师服务客户、公开发表言论等方面的内控管理有效性不足。
　　同样在8月，上海证监局对民生证券的员工出具罚单。经查，方竞作为证券从业人员，存在未经审核在未向民生证券备案的与提供证券研究报告服务有关的微信群中发表关于上市公司的评论意见的情况，其中个别上市公司为方竞任职的机构未覆盖的公司或相关评论意见超出方竞任职的机构已发布证券研究报告的内容。
（文章来源：财联社）