广州投顾业态建设工作有了突破性进展。11月6日，广东证券基金行业联合发起的广州投资顾问学院、广州投资顾问研究院、广州投顾产业链投资公司正式揭牌运营，三家机构均开创了国内投顾行业的“第一”。广州市政府、中国证监会机构部、广东证监局、广州市地方金融监管局、广州开发区管委会相关负责同志及部分行业机构代表到场见证。
　　据了解，广东证监局、广州市地方金融监管局央地联手，集行业之智，提出全面建设广州投顾业态的“1+4+N”框架，即打造一个投顾培训的“黄埔军校”，培育四类标杆性投顾机构，集聚N类投顾产业链生态主体，着力塑造广州理财资管中心的特色化发展优势。
　　百万亿级财富管理行业投顾服务发展空间大
　　当前，财富管理变革浪潮席卷全球，以投资者利益为中心的投资顾问业态逐渐成为行业发展的重心。我国已成为全球第二大财富管理市场，规模超130万亿元。随着我国居民资产配置结构深刻调整、财富管理个性化需求不断提升和资本市场有效性持续增强，财富管理业态正迎来系统性重塑，行业已经站在了投顾引领转型的历史关口，大力发展投顾业态已成为行业共识。
　　数据显示，截至2023年3月底，共有60家机构纳入试点，服务资产规模1464亿元，客户总数524万户，对应户均资产2.8万元，10万元以下个人投资者占比94%。当前中国投顾行业渗透率为0.03%-0.05%，与美国16.10%的投顾渗透率相比仍然较低。在净值化时代，百万亿级的居民个人金融资产的保值增值需求为买方投顾提供了广阔的空间。
　　证监会高度重视投资端改革，作为“活跃资本市场、提振投资者信心”的重要举措，着力推进投顾业态发展。证监会近日召开党委（扩大）会议、传达学习中央金融工作会议精神时就提到，加大投资端改革力度，吸引更多的中长期资金，活跃资本市场，更好发挥资本市场枢纽功能。
　　记者了解到，广东证监局深入贯彻落实证监会决策部署，提出塑造“大投顾”业态，助力投资端改革落地的总体构想。广州市委市政府全力推进粤港澳大湾区国际金融枢纽建设，着力打造跨境理财和资管中心，积极探索财富管理特色化发展之路。
　　参会有关人士表示，广州投顾业态建设将把握投顾业态发展的时代机遇，致力于优质投资顾问服务供给，引导更多的“长钱稳钱”入市，积极助力投资端改革。
　　开创国内投顾行业三个“首家”
　　据了解，广州投资顾问研究院作为国内第一家投顾领域专门研究机构，致力于研究制定一套行业认可的投顾培训和认证体系，打造投顾服务的“中国标准”。
　　广州投资顾问学院作为国内第一家投顾人员专门培训机构，搭建“ASK”课程体系，旨在为行业培育真正以投资者利益为中心的“投顾新军”。
　　广州投顾产业链投资公司作为国内第一家专注投顾生态塑造的母基金，致力于成为投顾产业链上下游各类服务机构集群发展的“业态孵化器”。据透露，今年年底前，由母基金、政府引导基金作为主要投资人将成立子基金，并完成对子基金的出资。力争在未来3-5年内孵化和投资20-30家独立投顾机构和投顾服务机构，并投资8-10家早期金融科技公司。
　　文/广州日报·新花城记者林晓丽实习生伍子睿
（文章来源：广州日报）