近年来，新一代信息技术在证券领域广泛应用，不断改变着行业服务的形态和效率。推动科技赋能业务发展、促进技术与业务深度融合、打造行业增长新动力和数字化治理水平，加快推进数字化转型已成为证券行业的战略重点。联储证券秉持“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化，坚持“守正创新、担当作为、务实高效、协作共赢”的企业文化，将数字化转型与公司发展理念、业务模式、文化观念相融合，使文化建设贯彻到经营管理全过程。持续推进金融科技在提高管理效率、赋能业务发展、提升客户服务质量和水平等方面的建设，并取得了一定的成果。
　　守正创新，聚焦高质量发展
　　创新是企业持续发展的核心竞争力。为实现高质量发展，公司坚守行业文化，探索新发展理念，锐意进取，追求卓越。积极把握数字化转型新机遇，鼓励科技创新，力促科技与业务的深度融合。建立了数字化战略实施组织和工作机制，制定了业务场景蓝图、实现目标、实施路径和项目评价机制等，旨在为实体经济提供更高质量、更高效率的金融服务。
　　为提升全员数字化转型意识与能力，建立员工数字化思维，使每位员工都能够成为数字化转型的推动者、践行者，信息技术部启动RPA项目，在公司积极推广应用。RPA（Robotic Process Automation的缩写）俗称“数智人”。它作为一种低代码开发工具，通过非侵入式方法连接各个系统和平台，可以替代重复性劳动，提高工作效率、减少人工操作差错。目前，在全公司推广RPA应用达25个业务场景，解放相关员工工作时间约200小时/月，同时节省20多万元二次开发成本，极大提高了一线员工的工作效率和工作质量，让IT思维渗透到员工日常工作中。同时，公司自研“企微运营工具”。实现了客户营销派单管理、在线派单、客户KYC认证、员工和话术管理等，便利了员工营销展业并满足合规要求；自研“FOF资配系统”。打造营销一体化体系，突破单品销售逻辑，创造了以养老、退休、投资、现金流为核心的资产配置方案、持仓分析等。为更好赋能营销活动，构建了内容中心、获客中心、产品中心等核心功能，实现客户精准画像；自研“考核报表系统”。实现自动出具公司主体级考核报表，并使考核数据线上化，支持各部门随时自行查阅，解决了依靠excel手工处理、数据多部门交互困难等问题。
　　担当作为，强化责任意识
　　联储证券立足行业使命，强化责任意识，鼓励员工结合工作中的难点、痛点，善思笃行，迎难而上。践行科技赋能，主动担当，进一步激发员工干事创业的积极性和能动性，实现个人事业与公司战略的共同发展。
　　针对业务部门日常工作中反馈的痛点，信息技术部员工充分发挥“会技术懂业务”的优势，从业务角度出发，主动思考并拿出解决方案。通过企业微信定时推送业务办理提醒。利用自动化监控工具，打通业务系统与企业微信间的通道，实现了经纪业务、信用、资管、财富部门定时自动触发告警、远程感知，提升效率，控制风险，解决了业务部门依赖人工盯、定时刷的关注事项。另外，为分支机构开发了CISP监管数据查询小程序，方便了分支机构报送CIPS监管数据的及时性和准确性。还有，信息技术部网络安全人员利用天眼监控系统的实时感知性，将天眼监控与防火墙封堵连接，通过自主开发，实现系统制动封堵攻击，解决常规攻击手工实时封堵时效性差、工作量大的困难。
　　务实高效，确保工作有效落地
　　联储证券倡导员工以专业的精神，务实的态度，快速响应，高效执行。坚持以客户为中心，积极运用数字化手段提升客户服务质量和水平，增强专业化发展“软实力”。
　　公司建设“金融产品全周期管理系统”。提供产品数据平台，与销售终端数据共享，解决人工差错和重复性工作等问题，提升工作效率，实现产品全生命周期管理。同时，实现“场外基金日结功能”。满足大单客户、机构客户对资金时效性的需求，提升客户满意度、增强客户粘性。另外，构建原动力“智能费控系统”。实现事前和事后预算管控、审批决策数据支撑、全面费用稽核、自动发票核验以及智能便捷填报。为公司提供有效的费用管控手段，提升公司成本管理，降低费用，简化报销填报手续，节省员工成本。还有，建设“人力资源EHR系统”。提升组织人事数字化管理效能，提高从招聘到入离职等人事管理的业务连续性，实现高效精准算薪，聚焦员工绩效目标，促进企业绩效管理精细化。
　　协助共赢，推动战略目标实现
　　联储证券以团结共进的思维实现内部协同，以合作共赢的格局推动公司愿景与战略目标达成。结合公司实际情况，建设具有联储特色的企业文化，以文化促发展，凝聚文化共识，以“软实力”强“竞争力”。正视困难，齐心协力，协调配合，狠抓落实，共同服务于实现公司发展战略目标和践行公司文化理念。
　　针对分支机构反馈的客户业务办理中的问题，公司成立了业务办理流程优化工作小组，人员由业务、合规、技术几个部门业务和技术骨干组成。着重解决现场业务办理，尤其是产品户、机构户开户等复杂业务中，存在的效率低、用户体验差等情况。主要从业务流程与信息技术方面落实优化。一是业务流程方面，从资料的识别、沟通与反馈机制、分支机构业务技能提升和流程管理等进行优化。通过试点运行，推广了开户预约模式，使得用户到现场后只需签字和双录，就能完成业务办理。二是信息技术方面，通过优化资料上传时间，引入智能识别系统，可自动填写相关开户资料，从而减少繁琐的手动操作和重复性工作。这种多部门高效协同，体现了数字化转型建立敏捷组织、优化运营、提升效率和客户体验的工作机制。
　　展望未来，数字化转型大幕已经拉开，通过数字化手段推动业务流程标准化与智能化重构、建立以客户为中心的客户服务体系、全面提升风险内控能力、构筑投行业务竞争优势已成为大势所趋。数字化转型已成为证券行业创新发展的动力引擎，面对困难和挑战，积极把握数字化转型的机遇，寻找突破点，充分应用金融科技实现弯道超车，才能够更好地服务实体经济，创造新价值，进一步增强企业的生命力。我们将不断探索创新，持续推进数字化转型落地，主动拥抱数字化转型。
（文章来源：上海证券报·中国证券网）