12月21日，浦发银行副行长、董事会秘书谢伟在2023上证财富管理论坛上表示，作为金融业的重要组成部分，财富管理一端连接实体经济，一端连接居民财富，是增进民生福祉的重要一环，必将在金融强国建设中发挥重要作用。
　　当前，中国已成为全球第二大财富管理市场，居民投资需求不断增长、行业生态日益完善、数字科技融合创新，财富管理行业正处于转型发展的关键阶段。谢伟表示，对商业银行而言，财富管理业务已成为应对息差收窄压力、培育新增长动能、打造“第二增长曲线”的重要着力点。
　　在谢伟看来，随着财富管理行业进入新发展阶段，商业银行应主动适应新形势、新变化，积极推动业务转型，增强综合服务能力，更好满足人民群众日益增长的财富管理需求，在为实体经济创造更大价值的过程中实现高质量发展。
　　“银行要坚持价值引领，推动构建实体经济与财富管理良性互动新格局。”谢伟表示，商业银行可以集团协同为“根”，打通“财富管理—资产管理—投资银行”的价值循环。一方面，建立更丰富的财富管理产品体系；另一方面，为客户创造价值，增加居民财产性收入，让客户共享经济社会发展成果。
　　谢伟表示，专业化是实现财富管理价值创造的基本前提。商业银行应坚持用专业的方法和态度研究客户、研究市场，积极搭建智能投研、产品优选、财富规划、盈利体验监测等数字化系统，同时打造一支资产配置专家团和一支高素质财富规划师队伍。在此基础上，进一步从客户全旅程陪伴服务出发，增强市场趋势研判、丰富多元产品供给。
　　据了解，截至目前，浦发银行服务个人客户总数突破1.54亿户，管理个人金融资产总额（含市值）达到3.74万亿元，财富管理的服务广度和深度有所提升。
　　在谢伟看来，数智化是数字经济背景下财富管理走向普惠、精准、个性化的必然选择。“商业银行应持续升级智能洞察、智能投研、智能交互、智能规划和智能风控的智能化财富管理体系。”谢伟说。
　　“数字时代，平台化、生态化已经成为最核心的商业模式。”谢伟表示，商业银行应坚持以客户为中心，积极构建开放平台，聚合全市场机构，打造开放式、全谱系、高质量产品货架，构建共生共荣的财富管理服务生态圈。
　　谢伟认为，商业银行应坚持底线思维，打造严密的合规内控防御体系，严把合作机构及产品准入关口，动态完善合作方评价标准和风险限额，从源头防控风险。
（文章来源：上海证券报）