2023年即将收官，又有一系列重磅罚单落地！
　　12月29日，国家金融监督管理总局官网一次性公布了26份行政处罚信息公开表（金罚决字〔2023〕42-67号），共涉及中国东方、中国信达、大连银行等7家机构及37名相关责任人，合计罚款金额达5433万元。
　　从具体处罚金额来看，此次中国东方被处罚金额最高，总公司及分支机构合计被罚1810万元；另有5名时任相关责任人被警告、合计罚款30万元。中国信达紧随其后，总公司及分支机构合计被罚1340万元；9名时任相关负责人被警告、合计罚款70万元。
　　从违法违规事实上来看，中国东方此次被罚，涉及多项不良资产处置业务问题，如大客户授信不审慎导致重大风险、帮助附属银行掩盖不良资产等。中国信达除了业务问题外，还涉及重要岗位员工绩效薪酬未递延支付、未按规定对绩效薪酬追索扣回、对附属法人机构管理不到位等问题。
　　来看详情——
中国东方被罚1810万元
涉14项违法违规
　　此次处罚金额最高的机构为中国东方，合计被罚款1810万元。作为四大“AMC”之一，此次中国东方被国家金融监管总局处罚，主要涉及14项违法违规：
　　一、大客户授信不审慎导致重大风险；二、违规终止确认金融资产；三、通过内部交易和关联交易帮助附属银行掩盖不良资产；四、虚假整改，继续为附属银行不良贷款虚假出表提供通道；五、违规批量收购个人不良贷款；六、非金收购未真实转移资产；七、收购非金融机构正常资产；八、通过收购不真实债权为企业提供融资；九、收购非金融机构非不良债权；
　　十、违规为房地产项目提供融资；十一、向房地产企业提供用于缴纳土地出让金的融资；十二、违规发放土地储备贷款；十三、投前调查不尽职导致风险并形成案件；十四、收购处置不良资产包买方调查不尽职。
　　基于《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，国家金融监管总局对中国东方总公司罚款1060万元，对相关分支机构罚款750万元，合计罚款1810万元，作出处罚的日期为2023年12月28日。
　　另外，中国东方共有5名时任相关责任人被监管追查并予以警告。其中，时任中国东方黑龙江分公司总经理王某光、时任中国东方投资（投行）部总经理石某、时任中国东方投资（投行）部高级经理胡某梅三人分别被处罚10万元。
中国信达被罚1340万元
9名责任人被罚
　　此次中国信达合计被罚1340万元，除了业务方面的问题，还涉及重要岗位员工绩效薪酬未递延支付、未按规定对绩效薪酬追索扣回、对附属法人机构管理不到位等公司治理方面的问题。
　　具体来看中国信达的11项违法违规事实：
　　一、对风险有重要影响岗位员工的绩效薪酬未延期支付或延期支付比例低于监管规定；二、未对不相容职责和岗位实施分离；三、风险加权资产计量不准确；四、违规为不良资产转让提供承诺；五、未按照监管规定对绩效薪酬进行追索扣回；
　　六、通过与其他金融资产管理公司对买对卖不良资产掩盖风险；七、违规对外提供同业担保；八、为银行规避资产质量监管提供通道；九、对附属法人机构管理不到位；十、违规提供流动资金贷款变相用于股权增资；十一、违规向房地产企业提供融资。
　　基于上述问题，国家金融监管总局对中国信达罚款合计1340万元，其中，对信达公司总公司罚款940万元，对相关分支机构罚款400万元。
　　另外，中国信达9名时任相关责任人被处以警告，并分别处以5-10万元不等罚款；当事人涉及时任中国信达北京分公司、深圳分公司、云南分公司等地的总经理、副总经理、业务人员等。
大连银行被罚550万元
购买虚假银行理财
　　除了两张“千万级”罚单外，另有5家金融机构也遭到国家金融监管总局的罚单。
　　具体包括：人保寿险及柳州分公司、7名时任相关责任人合计被罚561万元；华安资管及5名时任相关责任人合计被罚556万元；大连银行及3名时任相关责任人合计被罚550万元；新华资管及6名时任相关责任人合计被罚451万元；南洋商业银行（中国）有限公司佛山支行及6名时任相关责任人合计被罚65万元。
　　其中，大连银行此次被罚款550万元，主要涉及三项违法违规事实：一是超监管限定比例对小贷公司发放贷款；二是违规为房地产项目提供融资；三是虚假整改，购买银行虚假理财并以复杂交易结构实现不良资产二次虚假出表。
　　同时，时任大连银行行长助理刘某、理债业务部副总经理祝某斌、理债业务部职员高某被处以警告。
　　值得关注的是，大连银行作为中国东方旗下的银行，其违法违规事实中的“虚假整改，购买银行理财并以复杂交易结构实现不良资产二次虚假出表”，与中国东方的“虚假整改，继续为附属银行不良贷款虚假出表提供通道”，从内容上看相互呼应。
　　公开资料显示，大连银行是中国东方资产管理股份有限公司旗下重要子公司，成立于1998年3月，注册资本75.5亿元。截至2022年末，大连银行资产总额4721亿元，各项贷款余额2517亿元，各项存款余额3016亿元。在2023年7月出版的英国《银行家》杂志全球前一千家大银行排名中，大连银行位列第328位。
（文章来源：中国基金报）