1月22日，央行贵州省分行公布数则行政处罚公示表，银盛支付服务股份有限公司（下称“银盛支付”）因KYC不利被罚。
　　内容显示，银盛支付因未严格落实特约商户收单银行结算账户管理规定；向不符合条件的特约商户提供“T＋0”资金结算服务被警告，没收违法所得6722.16元，并被重罚116万元。
　　另外，时任银盛支付服务股份有限公司贵州分公司副总经理李某对银盛支付贵州分公司向不符合条件的特约商户提供“T＋0”资金结算服务负有责任，被警告并罚款5万元。
　　银盛支付展业以来屡次被罚。2022年3月，银盛支付因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易四宗罪，被央行深圳分行开出2245万元天价罚单。时任银盛支付服务股份有限公司董事长陈敏也同时被罚。
　　另一张千万元级别罚单则是开在2018年8月6日，因违反支付结算管理规定，央行深圳市中心支行对银盛支付给予警告，没收违法所得934.1万余元，并处罚款1313.6万余元，罚没合计金额2247.7万余元，并对该公司负有直接责任的风控负责人给予警告，处以罚款合计130万元。
　　百万元级罚单更多，2021年10月，因违反清算管理相关规定；与身份不明的客户进行交易，银盛支付合计被罚没189.24万元。
　　2020年7月，银盛支付宁波分公司因危害支付服务市场的违法违规行为等行为，被罚款535万元；时任分公司总经理等4名责任人员被罚合计27万元。当年3月，其重庆分公司因未按规定管理特约商户等原因被罚139万元。
　　2019年，银盛支付河北分公司因违反银行卡收单业务等，被罚168万元。2017年，银盛支付福建分公司因客户身份识别等行为被罚款140万元。
　　此次银盛支付被罚再次凸显了其内部管理和合规意识的不足。作为一家拥有支付牌照的企业，其屡次违规行为严重损害了消费者的利益，也损害了整个支付行业的形象。
　　对于银盛支付而言，除了面临高额罚款和没收违法所得的处罚外，更重要的是要深刻反思自身的违规行为。同时，银盛支付还应加强内部管理和合规意识，确保类似问题不再发生。同时，银盛支付还应积极配合监管部门的工作，主动整改问题，提高服务质量，以赢得消费者的信任和支持。
　　据银盛支付官网，其成立于2009年，总部位于深圳，是银盛科技服务集团旗下子公司，是2011年获得中国人民银行首批颁发《支付业务许可证》的支付机构，并在2016年、2021年两次成功续展，有效期至2026年5月2日，允许在全国从事互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务，涵盖智能制造、房车、通讯、快消、制造等多个行业。
　　工商信息显示，银盛支付由银盛科技服务集团有限公司通过银盛通信有限公司（下称 “银盛通信”）控股，其他股东还包括深圳市润银资产管理企业（有限合伙）、深圳市创银商务服务企业（有限合伙）、深圳市银顺投资企业（有限合伙）、深圳市中鸿商务服务企业（有限合伙），背后的投资人包括林重成、林锐斌、林卓彬、林锐雄等。
　　而潮汕人林重成则是其母公司银盛集团的最大股东，持股70%，并担任董事局主席。据银盛集团官网，该集团创立于2002年，注册资本10000万元，现有20多家控股子公司、50多家分公司、200多个地市业务部及逾2100万商户，年度金融类资产交易超过3万亿元。旗下拥有“银盛通信、盛小店、e票通、银盛支付、银盛通、小Y管家、海盟国旅”等多个品牌。
（文章来源：蓝鲸财经）