“2300万元银行融资资金当天即可到账。”近日，青岛融汇同创国际贸易有限公司通过跨境金融服务平台“港云仓”仓单融资应用场景办理了首笔仓单融资业务，这对于有库存的涉外企业来说无疑是一个重大利好。
　　新型融资应用场景落地山东，为提高跨境贸易企业的融资效率打开了一扇大门，也为山东的跨境金融服务拓宽了渠道。期货日报记者了解到，跨境金融服务平台“港云仓”仓单融资应用场景经国家外汇管理局批复已于3月1日正式上线试点。该应用场景直接对接山东港口“港云仓”电子仓单综合服务平台（简称“港云仓”平台），引入了仓单、提单等信息，为银行提供仓单查验、质押控货、估值预警等贷前贷中贷后管理服务，能够帮助银行实现仓单质押全流程线上可溯可控，为涉外企业提供更高效的组合金融服务，有效盘活企业存货资产。
　　“仓单质押融资业务是一项市场需求巨大、极具价值和潜力的金融业务，也是资金进入实体经济的重要路径。但受制于企业货权真实性审核难度大等原因，近年来，仓单质押融资业务在企业需求与银行供给之间的矛盾一直存在，打通这一融资供需‘堵点’，为企业融资开辟一条新渠道，缓解企业特别是中小企业融资难问题，是我们开发建设这一应用场景的主要目的。”外汇局青岛市分局相关负责人介绍。
　　在工作人员的演示下，登录“港云仓”平台后，可以清晰地看到在港口存放的货物情况。目前平台已与山东港口的生产作业系统成功对接，可以实现港口生产系统数据的实时共享。也就是说，企业在港口存放的货物随时可以通过平台注册成电子仓单，客户可以根据自身需求选择注册基础仓单、交易仓单或是融资仓单，并提供相应的信息。平台运用“物联网+区块链”技术，采集货物仓储、物流等关键节点数据，将港口现货注册为“一货一码”的高信用电子仓单。为防范数据风险，平台充分运用区块链去中心化、不可篡改的特性，实现数据资产的唯一性确权与信息可追溯，通过将贸易场景中的证据和材料标准化、线上化，使各个环节的真实贸易场景能够无损在供应链上进行传递，有效保证了数据信息的安全性。
　　为了降低仓单融资业务环节中的风险，“港云仓”平台着力构建数字化风险管理体系，将传统风控对财务报表的审查转变为对商流、资金流、物流、信息流“四流”的审查，实现产业链交易全流程业务可视、数据可信、资产可控，推动由传统授信的“主体信用”依赖向“交易信用”升级。据介绍，“港云仓”平台自2021年开始试运营，累计为超过800万吨货物提供仓单融资，融资金额超100亿元。
　　沿海港口大宗商品贸易活跃，为发展供应链金融提供了广阔的市场空间。作为全球第一大港口集团，山东港口加快构建“依托港口的一流的供应链综合服务体系”，以数字化为抓手，将优势转化为动能，在促进国内贸易发展的同时，为跨境贸易企业提供多样化的服务，为构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局作出积极贡献。“港云仓”平台是山东港口倾力打造的一张名片，也是现货市场发展的标杆，其成功经验值得学习和借鉴。
（文章来源：期货日报）