题材要点：

要点一:绿色金融
公司秉持“打造长三角最具绿色发展底色的银行”战略目标，致力建设以绿色金融为底色的可持续发展金融服务体系，制定2035年绿色金融远景目标及《上海农商银行2021—2025年绿色金融发展战略》，重点聚焦绿色能源，节能环保，低碳智造，绿色建筑，绿色农业五大核心板块，全面性，系统化地推进绿色金融发展。公司携手上海市生态环境局，上海环境能源交易所落地全国首笔医纺业碳排放配额（SHEA）质押融资业务，有效盘活企业碳资产，激发企业绿色转型内在动力。2022年末，公司绿色信贷余额435.67亿元，较上年末增长120.32%，主要投向节能环保产业，清洁能源产业和基础设施绿色升级，绿色债券投资规模余额为90.34亿元，较上年末增长150.94%，理财产品配置绿色债券16.59亿元，较上年末增长18.42%，绿色债券承销规模30.30亿元，绿色融资租赁余额69.89亿元。

要点二:增持稳定股价
2023年12月份，公司拟采取由股东上海久事（集团）有限公司（简称“久事集团”），上海国盛集团资产有限公司（简称“国盛资产”）和浙江沪杭甬高速公路股份有限公司（简称“浙江沪杭甬”），以不少于最近一个年度其自本公司获得现金分红总额的15%的资金，增持本公司股份的措施稳定股价。久事集团本次拟增持的金额不少于3,820.66万元。国盛资产和浙江沪杭甬本次拟增持金额分别不少于2,441.89万元和2,431.87万元。本次增持计划不设价格区间。本次增持股份计划的实施期限自本公告披露之日起6个月内。

要点三:增持长江联合金融租赁
2023年2月份，近日，本公司收到《上海银保监局关于同意上海农村商业银行股份有限公司增持长江联合金融租赁有限公司股权的批复》（沪银保监复〔2023〕59号），同意本公司增持长江联合金融租赁有限公司8,000万股股权，增持完成后，本公司对长江联合金融租赁有限公司持股数量由12.5亿股增加至13.3亿股，持股比例由51.02%上升至54.29%。

要点四:稳定股价措施实施完成
2022年11月9日至11月11日，国资经营以自有资金增持本公司股份，累计增持金额约为7,348.77万元，2022年11月14日至2023年5月4日，久事集团以自有资金增持本公司股份，累计增持金额约为6,164.50万元，2022年12月13日至2023年5月4日，浙江沪杭甬以自有资金增持本公司股份，累计增持金额约为3,921.01万元。本次稳定股价措施实施完成。本次增持计划各增持主体在上述期间内增持完成后，持有本公司股份的数量及持股比例：国际集团持有本公司股份68,638,200股，占本公司总股本的0.71%，国资经营持有本公司股份839,579,000股，占本公司总股本的8.71%，国际资管持有本公司股份10,000股，占本公司总股本的0.0001%，久事集团持有本公司股份744,766,946股，占本公司总股本的7.72%，浙江沪杭甬持有本公司股份474,048,921股，占本公司总股本的4.92%。

要点五:金融市场与同业业务
公司金融市场业务积极应对低利率市场环境，围绕“交易中心 代客中心”建设，持续提升投资交易能力，丰富代客产品体系，优化客户服务体验，致力打造综合化金融服务方案，实现经营运作效能和价值创造能力稳步提升。2022年度，公司保持市场交易活跃度，实现债券市场交易量同比提升约22%，外币债券投资余额等值人民币约36亿元，同比提升约33%，参与外汇交易中心人民币外汇交易量超3000亿美元，综合排名列全市场前40位。公司代客外汇衍生产品交易量19.19亿美元，同比增长35%。公司全球代理行机构总数566家，继续保持国内农金系统领先地位。2022年末，公司全球代理行机构总数566家，继续保持国内农金系统领先地位。

要点六:渠道建设
公司牢固树立网点作为经营主体和利润中心的转型定位，有序推进网点转型，推动线下渠道升级，加快线上渠道建设，推动客户经营的线上线下交互，推进渠道一体化，实现渠道协同，使全渠道客户体验高效衔接，积极扩大网点服务半径，赋能社会治理。2022年末，公司共有364家分支机构，其中：上海地区分支机构357家，上海郊区网点273家，占比76.47%，上海以外地区分支机构7家。2022年末，公司个人线上渠道用户数567.70万户，较上年末增长8.96%，电子渠道承载了全行96.60%的理财和80.91%的基金交易。

要点七:小微服务
多年以来，本行经过不断优化体制机制建设，积极培育对小微企业“敢贷，能贷，愿贷”的公平信贷文化，对小微企业金融加大政策扶持，强化资源倾斜，提升服务质效，创新服务产品。全行设立有35家小微企业专营网点，配以专营团队专业对接小微企业，辅以“一窗通”服务搭建及各区专业园区的共商共建，为小微企业提供开户便利，财务管理建议，小微财税类扶持政策咨询等贴心服务。本行陆续推出如“鑫惠贷”，“积数贷”，“循环贷”，“银税贷”及中小微基金担保项下的担保贷款。近年来，本行荣获上海市银行同业公会等机构颁发的“上海银行业普惠金融服务突出贡献奖”，“上海银行业最佳小微企业服务案例”和“上海中小企业融资服务杰出合作伙伴”等殊荣。截止至2020年末，本行母公司国标小微企业贷款余额为1618.52亿元，贷款户数为21688户，是上海地区国标小微企业贷款客户和贷款规模最多的商业银行之一。

要点八:沪农商村镇银行
公司为填补农村金融服务空白，满足日趋多样化的农村金融需求，促进县域，中小企业和“三农”经济的发展，于2009年在崇明县设立了上海市首家村镇银行，又于2011年在山东，湖南，云南三省和北京，深圳二市批量发起设立了34家村镇银行，形成了“东中西有机结合，一南一北遥相呼应”的战略布局。2022年末，35家沪农商村镇银行注册资本共计28.78亿元，其中本公司持有17.78亿股。2022年末，35家沪农商村镇银行合计实现净利润3.14亿元，资产总额339.86亿元，净资产总额36.78亿元，存款本金余额284.57亿元，贷款本金余额196.70亿元，农户和小微贷款在贷款总额中的占比达到88.30%。

要点九:投资银行
本公司深入推进“商行 投行”转型发展，形成“融资 融智”两翼协同的展业模式，通过打造“股，债，贷，资”四轮驱动的投行产品体系，实现主流投行产品全覆盖，为客户提供全生命周期的综合金融服务。债券承销业务方面，本公司秉持“提高市场份额，做大客户数量，做好产品创新”的主旨目标，报告期内，主承销金额310.21亿元，承销金额同比增长23.49%，在非金融企业债务融资工具承销金额排名方面位居全国B类主承销商首位，位居上海地区银行主承销商第11位，较上年末排名上升2位。在客户挖掘上，坚持做好市场成熟发债客户的持续营销和潜在发债客户的挖掘培养工作，本公司为24家发行人发行共46只债券，发行人数量同比增长14.29%，发行债券数量同比增长24.32%。并购业务方面，本公司致力于打造“并购融资 并购顾问 并购撮合”的综合金融服务，聚焦科创企业，产业龙头，上市公司三大目标客群，重点布局产业并购业务并取得良好效果。

要点十:股权结构
本行股权结构清晰均衡，拥有央企，地方国有企业，民营企业，自然人等“利益多元，有效制衡，协调运转”的股权结构。成立以来，本行吸引了上海国际集团，中远海运集团，宝钢股份，久事集团，太平洋寿险，国盛资产，沪杭甬高速，太平人寿，上海申迪（集团）有限公司等资本实力强，公司治理稳健，能与本行形成战略合作的龙头央企和地方国有企业入股。遵循“长期持股，优化治理，业务合作，竞争回避”的监管要求，本行持股5%及以上股东均在入股时作出承诺，5年内不转让所持股份，必要时向本行补充资本，不干预本行日常经营事务，积极支持本行加强“三农”服务等，体现对本行的长期战略持股，协同共赢。

要点十一:沪自贸区，一带一路
上海经济具有高度的开放性，建有中国大陆第一个自由贸易试验区。未来还将增设中国（上海）自由贸易试验区的新片区，鼓励和支持上海在推进投资和贸易自由化便利化方面大胆创新探索，为全国积累更多可复制可推广经验。另外，在“一带一路”世纪大战略中，上海扮演着重要角色，是“一带一路”重要节点城市。“一带一路”世纪大战略的实施和自贸区新片区的建设将为上海带来大量的商务活动和巨大的增长空间，也为本行未来业务的发展带来了广阔的发展前景。